一、基本情況

（一）行政審批改革任務(wù)落實情況。

1.2017年省本級取消、下放行政許可事項落實情況。2017年10月1日起，《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》（國務(wù)院令683號，以下簡稱《條例》）正式施行，我辦按照《條例》要求，及時按照《條例》新規(guī)調(diào)整審批事項，并向各地市金融局（辦）下發(fā)了《關(guān)于貫徹落實〈融資擔保公司監(jiān)督管理條例〉有關(guān)事項的通知》（粵金函〔2017〕1151號）將部分審批事項改為備案項，同時取消了3項審批及備案。目前，我辦融資性擔保公司行政許可審批事項為5項，其他審批事項有1項（均不含深圳市）。

下放行政許可事項方面，根據(jù)《廣東省人民政府關(guān)于將一批行政職權(quán)事項調(diào)整為廣州、深圳市實施的決定》（廣東省人民政府令第241號，以下簡稱241號令）要求，省金融辦與廣州市金融局正式簽訂行政職權(quán)委托協(xié)議書，從2017年7月28日零時起，“融資性擔保公司設(shè)立、變更審批”、“小額貸款公司設(shè)立審批”兩項行政職權(quán)委托廣州市金融局實施。

2.行政許可事項標準實施情況。我辦對行政審批事項進行了分類，分為常辦事項和不常辦事項，對各審批事項編制了辦事指南和業(yè)務(wù)手冊，對行政審批實施主體、依據(jù)、程序、條件、期限、裁量標準、收費標準、申請材料、投訴咨詢方式等審批要素作了明確規(guī)范，錄入了省行政審批事項目錄管理系統(tǒng)，并在我辦門戶網(wǎng)站主動公開；按照省編辦標準化要求，對小額貸款公司和融資性擔保公司審批事項進一步梳理和規(guī)范，各事項已上報省編辦進行公開；編制職權(quán)目錄，繪制審批程序流程圖，并在我辦網(wǎng)站和辦事大廳進行公示?！稐l例》實施后，鑒于行政審批事項有較大調(diào)整，我辦積極對接省編辦、省工商局等部門，對權(quán)責清單和通用目錄進行及時調(diào)整，完善廣東省網(wǎng)上辦事大廳門戶頁面展示內(nèi)容，同步修改省金融辦官方門戶網(wǎng)站相應的公開內(nèi)容，及時與省事項目錄管理系統(tǒng)進行對接，使公眾及時獲得融資擔保行政許可事項相關(guān)變更信息。

3.行政許可事項進駐統(tǒng)一申辦受理平臺情況。目前，我辦行政許可事項實現(xiàn)全部進駐統(tǒng)一申辦受理平臺，業(yè)務(wù)審批系統(tǒng)實現(xiàn)網(wǎng)上全流程辦理，并達到縣、市、省三級審批深度，統(tǒng)籌全省行政許可事項的申請和審批，網(wǎng)上申請率及辦理率均達到了100%。目前我辦行政審批事項不涉及國家垂直系統(tǒng)。

4.清理中介服務(wù)實施機構(gòu)情況。我辦在現(xiàn)有權(quán)責清單基礎(chǔ)上，對融資擔保行政管理過程中涉及的中介服務(wù)事項、設(shè)立依據(jù)、中介服務(wù)機構(gòu)資質(zhì)要求等進行全面梳理和規(guī)范，及時將相關(guān)情況上報省編辦和省政府，目前，融資擔保行政許可事項涉及的中介服務(wù)已納入部門行政審批中介服務(wù)事項清單。

5.2017年省本級清理規(guī)范行政審批中介服務(wù)事項落實情況。為深入推進“放管服”改革，我辦按照省編辦印發(fā)的《關(guān)于公布省政府部門行政審批中介服務(wù)事項清單的通知》（粵機編辦發(fā)[2017]34號）等有關(guān)規(guī)定，及時公開行政審批中介服務(wù)事項及標準，對未納入清單的中介服務(wù)事項，一律不作為行政審批受理條件，并認真接受社會監(jiān)督，及時根據(jù)國家法律法規(guī)變化和省有關(guān)改革要求進行動態(tài)調(diào)整。

（二）行政許可事項實施情況。

6.上網(wǎng)辦理情況。我辦融資性擔保公司行政許可審批事項為5項，其他審批事項有1項（均不含深圳市），上網(wǎng)辦理率100%。2017年，融資性擔保事項申請量為21項，21項辦結(jié)，辦結(jié)率100%，1項不予受理。小額貸款事項申請量為4項，4項辦結(jié)，辦結(jié)率100%。

7.事項辦結(jié)情況。2017年網(wǎng)上事項均為網(wǎng)上辦結(jié)，接受辦理的事項辦結(jié)率為100%。

8.跑動次數(shù)情況。我辦嚴格按照規(guī)定縮短審批時限，相關(guān)審批事項辦理時限均在法定辦事時限內(nèi)，且服務(wù)對象到現(xiàn)場跑動次數(shù)均在2次以下。對于上報事項不規(guī)范或是材料缺漏等現(xiàn)場，我辦采取郵寄或是電郵等方式，盡量減少服務(wù)對象現(xiàn)場跑動次數(shù)。

9.行政許可事項網(wǎng)上全流程辦理情況。目前我辦行政審批事項均通過網(wǎng)上辦理，2017年已辦理事項21件，所占比例為100%。

10.公開公示情況。我辦以公開為常態(tài)、不公開為例外，加快推進政務(wù)公開制度化、規(guī)范化、標準化建設(shè)，推行“互聯(lián)網(wǎng) 政務(wù)”改革，集中打造集行政許可運行、政務(wù)公開、便民服務(wù)、效能監(jiān)察等功能為一體的門戶網(wǎng)站。目前我辦行政審批事項的相關(guān)辦事指南和審批結(jié)果均已在網(wǎng)上公開，已公開的事項為11件，公開比例為100%。

（三）加強事中事后監(jiān)管情況。

11.建立健全監(jiān)管制度情況。2017年，我省認真落實國家和省政策精神，結(jié)合《條例》出臺契機，細化監(jiān)管制度，推動加強事中事后監(jiān)管，切實做好行業(yè)監(jiān)管工作。加強政策引導宣傳。在實施細則出臺前，我辦印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營行為的通告》，引導社會公眾正確認識和規(guī)范遵守《條例》等規(guī)章制度。開展融資擔保行政處罰程序規(guī)定、行政處罰自由裁量權(quán)規(guī)定及裁量標準、行政處罰配套法律文書等系列工作，并要求各地級以上市金融局（辦）積極做好行政執(zhí)法前期準備工作，加快完善行政執(zhí)法機制建設(shè)。

12.開展監(jiān)管情況。不斷完善現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管模式。完善現(xiàn)場檢查工作機制，對省級融資擔保公司和小額貸款公司實行全覆蓋現(xiàn)場檢查，嚴格督查各地監(jiān)管部門年度從現(xiàn)場檢查情況，不定期抽查和參與部分地市監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查工作，定期聽取各地“雙隨機一公開”工作情況。2017年上半年，為推動各地尤其是粵東西北地區(qū)加快完善現(xiàn)場檢查機制，省金融辦撥給粵東西北地區(qū)每市4萬元，共計48萬元的現(xiàn)場檢查專項費用。目前，惠州、中山、肇慶、清遠、揭陽等全省大部分市都制定了現(xiàn)場檢查的制度文件，并積極引入第三方機構(gòu)加強現(xiàn)場檢查監(jiān)管效能，取得積極成效。加強非現(xiàn)場監(jiān)管，我省金融辦2017年上線運行了省融資擔保行業(yè)統(tǒng)計信息系統(tǒng)，并要求各地積極接入系統(tǒng)，認真做好機構(gòu)數(shù)據(jù)報送工作，及時掌握轄內(nèi)融資擔保公司經(jīng)營發(fā)展情況和監(jiān)管工作動態(tài)，確保監(jiān)管的有效性和延續(xù)性。同時，我辦對小額貸款公司非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)進行了升級改造，為我省小額貸款公司數(shù)據(jù)統(tǒng)計、監(jiān)測預警等工作發(fā)揮了重要作用。

13.創(chuàng)新監(jiān)管方式情況。目前，我辦積極加強監(jiān)管信息共享，與人民銀行廣州分行有關(guān)部門協(xié)調(diào)溝通，統(tǒng)一機構(gòu)上報信息，探索信息共享機制。與人民銀行廣州分行等有關(guān)部門積極合作，推動兩類機構(gòu)開展信用評級工作，探索為主動參與評級、信用等級良好的兩類機構(gòu)提供更多激勵與支持。

（四）公共服務(wù)事項實施情況。

14.事項辦結(jié)率情況。2017年度我辦受理有關(guān)小額貸款公司公共服務(wù)事項申請62件（含新設(shè)、變更、注銷、創(chuàng)新業(yè)務(wù)），辦結(jié)量62件（其中新設(shè)備案14件），辦結(jié)率100%。

15.事項辦理效率情況。承諾期限內(nèi)辦結(jié)62件。

16.完善公共服務(wù)事項目錄和辦事指南情況。已梳理編制、公布有關(guān)小額貸款公司公共服務(wù)事項1項（小額貸款公司設(shè)立審批），配套梳理公布辦事指南1項，達成應公布事項要求。

17.公共服務(wù)事項網(wǎng)上辦理情況。我辦有關(guān)小額貸款公司公共服務(wù)事項進駐省網(wǎng)上辦事大廳或進駐省統(tǒng)一申辦受理平臺事項1項，進駐比例100%。2017年我辦有關(guān)小額貸款公司公共服務(wù)事項實現(xiàn)網(wǎng)上全流程辦理事項4件，占比100%，辦結(jié)率100%，實現(xiàn)網(wǎng)上申報事項到現(xiàn)場辦理次數(shù)不超過1次的事項4件，占比100%。

（五）創(chuàng)新和優(yōu)化服務(wù)情況。

18.開展減證便民情況。按照省委省政府部署，我辦及時清理報送本部門各類證明情況，在2016年下發(fā)了《關(guān)于取消融資性擔保機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員行政審批事項的通知》（粵金〔2016〕52號），變更法人代表、董事長、總經(jīng)理或?qū)嶋H履行相應職責的人員審批從事前審批制改成事后備案制。為加強事后監(jiān)管，我辦對上報高管備案材料進行認真審查，對于不符合條件的高管，及時通知地市金融局整改。

19.建立部門間信息共享和推進電子證照建設(shè)情況。根據(jù)省委省政府指示，我辦已在積極完善部門間信息共享機制，已完成大部分的信息共享。目前銀監(jiān)會正在對融資擔保業(yè)務(wù)許可證進行調(diào)整，待新證下發(fā)后我辦將加速推進電子證照的建設(shè)。

20.提高服務(wù)質(zhì)量情況。為提高服務(wù)質(zhì)量，我辦專門制定了《廣東省人民政府金融工作辦公室關(guān)于開展廣東省融資性擔保公司經(jīng)營許可證換發(fā)工作的通知》、《關(guān)于做好當前融資擔保機構(gòu)設(shè)立與變更審核工作的通知》，明確細化了融資擔保機構(gòu)設(shè)立、變更等相關(guān)事項的流程，并對相關(guān)資料進行了精簡。加強本部門工作制度建設(shè)，明確事項實施的工作職責、工作流程、工作要求、內(nèi)部監(jiān)管等方面工作制度情況，我辦制定了《廣東省小額貸款公司準入審核委員會工作細則》、《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證內(nèi)部管理辦法》、《審批類文件辦理流程》以及《行政審批工作制度》加強對事項申辦、受理環(huán)節(jié)的監(jiān)督監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)辦理過程中不作為、亂作為、慢作為問題，確保服務(wù)過程可考核、有追蹤、受監(jiān)督情況。《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》正式實施后，我辦積極貫徹落實《條例》有關(guān)精神，加強對下級部門的業(yè)務(wù)指導、監(jiān)督和服務(wù)，下發(fā)了《關(guān)于貫徹落實〈融資擔保公司監(jiān)督管理條例〉有關(guān)事項的通知》（粵金函〔2017〕1151號），積極組織各地市金融局及擔保公司對《條例》進行學習有針對性的提高服務(wù)基層、群眾（企業(yè)）、相關(guān)部門能力水平和服務(wù)效能。

21.優(yōu)化辦理流程情況。我辦積極梳理優(yōu)化權(quán)責清單及通用目錄，并對接網(wǎng)辦大廳，制定辦事指南及辦事流程圖。目前我辦所涉及的所有行政審批事項均已完成辦事流程圖的繪制。

22.精簡辦事材料情況。我辦下發(fā)《關(guān)于貫徹落實〈融資擔保公司監(jiān)督管理條例〉有關(guān)事項的通知》（粵金函〔2017〕1151號）對權(quán)責清單及通用目錄進行了認真的梳理，并制定了相應的材料清單，對涉及事項的資料進行一次性收集，減少企業(yè)負擔，加快審批效率。

23.縮短辦事時限情況。我辦目前所涉及融資擔保公司及小額貸款公司設(shè)立審批均需經(jīng)過相應的準審會審批，屬特別程序，故無法承諾辦結(jié)時間。由于《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》于2017年10月1日起實施，融資擔保機構(gòu)審批事項發(fā)生變更，變更后暫無相關(guān)審批事項的申請。10月1日前我辦其他審批事項均在承諾期限內(nèi)辦結(jié)。

二、取得成效

24.實施效果。2017年，省金融辦認真履行監(jiān)管職責，積極引導融資擔保公司和小額貸款公司規(guī)范發(fā)展，行業(yè)總體平穩(wěn)運行，整體合規(guī)經(jīng)營意識不斷提升，未發(fā)生重大風險事件。截至2017年底，我省融資擔保公司261家，在保余額2300億元，小額貸款公司536家，貸款余額894.03億元，貸款投放主要針對自然人、中小微企業(yè)和“三農(nóng)”。融資擔保公司和小額貸款公司對緩解“三農(nóng)”和中小微企業(yè)融資難問題起到了積極效果。

25.服務(wù)對象對事項辦理的滿意程度和咨詢、投訴舉報辦理情況。目前，省金融辦行政審批業(yè)務(wù)沒有被投訴舉報事項，涉及到的業(yè)務(wù)咨詢、建議等相關(guān)問題均有答復。省金融辦融資擔保服務(wù)對象對事項辦理的滿意程度在90%以上。

三、存在問題和困難

（一）依法行政機制建設(shè)有待健全?！度谫Y擔保公司監(jiān)督管理條例》出臺后，我省的行政處罰程序及實施細則尚未制定，監(jiān)管部門對違規(guī)經(jīng)營的融資擔保公司缺乏有效處理手段，存在潛在風險隱患。

（二）網(wǎng)上辦事大廳系統(tǒng)有待完善。網(wǎng)上辦事大廳企業(yè)提交申請事項后，僅網(wǎng)站通知，提醒方式單一，超時限事項也僅限網(wǎng)站內(nèi)告知，申請事項存在遺漏風險。同時，網(wǎng)上辦事大廳、雙公示系統(tǒng)和行政審批標準化工作的數(shù)據(jù)及材料一致，但是需分頭報送，導致工作量加大，效率低下。

（三）人員配備不足。目前，我辦收到的公開信息申請不斷增長，涉及問題較為復雜、敏感，容易產(chǎn)生風險。我辦辦理此項工作的人手少，對相關(guān)法律法規(guī)和政策熟悉程度有待進一步提高。

四、下一步的工作措施及有關(guān)意見

2018年，我辦將進一步落實省政府工作要求，認真做好以下工作：

一是強化政務(wù)服務(wù)體系建設(shè)。深化政務(wù)公開，把門戶網(wǎng)站和微信公眾號列為信息公開的重要載體，加強主動公開意識，由依申請公開向主動公開轉(zhuǎn)變。完善政策法規(guī)、政務(wù)公開、辦事大廳、政民互動、下載中心等專欄，為公開信息編制公開目錄，逐一上網(wǎng)發(fā)布。創(chuàng)新信息公開形式，利用手機APP進行公開信息申請回復。

二是大力推進簡政放權(quán)，規(guī)范行政審批流程，進一步提升行政審批工作效能和服務(wù)水平，有效提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，優(yōu)化政務(wù)環(huán)境。

三是完善依法行政機制建設(shè)。認真貫徹落實《條例》，完善相關(guān)實施細則和行政處罰工作機制，加強事中事后監(jiān)管。組織開展監(jiān)管業(yè)務(wù)培訓，加強執(zhí)法隊伍建設(shè)，提升監(jiān)管隊伍的執(zhí)法能力。

四是持續(xù)提高監(jiān)管部門履職能力。切實負起地方監(jiān)管責任，創(chuàng)新監(jiān)管機制和手段，探索實施分類評級監(jiān)管制度，推進監(jiān)管信息化建設(shè)，建立監(jiān)管聯(lián)動機制，加強部門間信息互聯(lián)共享和監(jiān)管協(xié)同，提高監(jiān)管有效性。