廣州區(qū)域金融中心已初步構(gòu)建起以金融功能區(qū)、交易平臺、金融機構(gòu)為主體的“四梁八柱”。

圖為廣州天河區(qū)珠江新城CBD。肖雄 攝

回歸本源

強實抑虛

實體經(jīng)濟是金融的根基，金融是實體經(jīng)濟的血脈，為實體經(jīng)濟服務正是金融立業(yè)之本。

廣東經(jīng)濟發(fā)展長期穩(wěn)居全國第一，今年上半年GDP同比增長7.8%，再交亮麗答卷。尤其在引領經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)、實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略上走在全國前列。金融是實體經(jīng)濟的“血液”，廣東實體經(jīng)濟的穩(wěn)健增長，與源源不斷的金融“活水”注入，密不可分。

近年來改革創(chuàng)新先行先試，廣東服務實體經(jīng)濟能力顯著提升：

為企業(yè)“輸血”——2016年全省本外幣貸款余額11萬億元，比2012年初（5.86萬億元）增長88%；社會融資規(guī)模增量超2.1萬億元，比2012年提高73%；

打通直接融資渠道——截至2017年7月底，全省境內(nèi)上市公司新增65家，合計536家；區(qū)域股權交易中心展示掛牌企業(yè)新增6094家，達2.7萬家，累計融資超2900億元，占全國25%；

降低融資成本——商業(yè)銀行年化加權平均利率5.42%，比2012年下降1.13個百分點。

總而言之，來自金融領域的強勁引擎，不僅讓企業(yè)提高了競爭力，更為廣東的經(jīng)濟增添新動能。

大力發(fā)展直接融資

促進融資便利化

隨著我國多層次資本市場體系不斷完善，借助資本市場融資正在成為廣東上市企業(yè)首選的融資手段。

去年梅州老牌上市公司寶新能源，正是通過股票市場定向增發(fā)融資近31億元，并在債券市場發(fā)行30億元公司債，用于償還債務及補充流動資金。

而嘉元科技則通過新三板市場增發(fā)融資1.1億元，用于購買設備及升級技術。得益于此，去年公司實現(xiàn)利潤6174萬元，業(yè)績增速同比翻兩番。

這樣便捷、低成本的融資，不僅讓企業(yè)嘗到了“甜頭”，更讓地方金融工作部門堅定了方向。為了擴大直接融資規(guī)模，支持企業(yè)以高效、低成本的方式獲得融資，廣東一直在“建管道”“搭平臺”，鼓勵更多的廣東企業(yè)走向公開資本市場。

今年上半年，廣東全省新增上市公司51家，IPO募集資金金額276.61億元，也就是說，平均每周就有不到2家公司上市，每家公司融資金額達到5.4億元；同時，新三板、股權交易中心掛牌企業(yè)分別新增234家、4295家，平均每天分別新增1.3家、23.9家。

廣州某生物科技有限公司正是其中之一。該公司是全球最大的科研干細胞供應商，旗下?lián)碛腥蚱贩N最為齊全的科研干細胞庫和技術領先的干細胞中心，并已獲得了多項技術專利。

由于技術研發(fā)資金投入較大，公司對于資金的渴望十分強烈。今年在廣州股權交易中心掛牌后，通過股權質(zhì)押，公司實現(xiàn)融資500萬。這筆資金綜合成本原本為11%，但在廣州市政府貼息1%和蘿崗區(qū)政府貼息1%后，融資成本已大幅降低。

制造業(yè)金融引領發(fā)展

服務廣東經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級

今年以來，我省以珠江西岸先進裝備制造產(chǎn)業(yè)帶等為重心的制造業(yè)增長態(tài)勢良好。而金融在其中扮演了無可取代的重要角色。

引人注目的是，廣東以制造業(yè)為主的社會融資規(guī)模增量處于全國前列。數(shù)據(jù)顯示，2017年上半年，我省社會融資規(guī)模增量為10067億元，僅次于江蘇的10764億元，分別大幅高于山東、浙江的4070億元、3231億元。

在一系列成績背后，是廣東著力引導金融服務制造業(yè)，打造省市共建共促的金融服務格局的直接成果。

據(jù)省金融辦相關負責人介紹，根據(jù)珠江西岸先進裝備制造業(yè)產(chǎn)業(yè)帶建設發(fā)展布局規(guī)劃，廣東金融系統(tǒng)明確區(qū)域金融發(fā)展重點，推動建立目標一致、區(qū)域特色突出的金融服務格局。

具體而言，由廣東金融高新技術服務區(qū)為提升先進裝備制造業(yè)水平提供金融后臺、股權投資、金融服務外包等配套支撐；廣州、深圳加快區(qū)域金融中心建設，充分發(fā)揮輻射功能；廣州南沙、深圳前海和珠海橫琴發(fā)揮自貿(mào)區(qū)降低制度性交易成本優(yōu)勢，提供專業(yè)性、創(chuàng)新性、國際性金融服務。其他珠江西岸相關地市則因地制宜，積極打造一批服務提升本地制造業(yè)水平的金融服務平臺。

此外，在加快完善金融組織體系基礎上，針對珠江西岸先進裝備制造業(yè)產(chǎn)業(yè)特點，省金融辦也在加快發(fā)展支持先進裝備制造業(yè)的配套金融業(yè)態(tài)，并通過設立中小微企業(yè)信貸風險補償機制、擴大直接融資，服務先進裝備制造中小微企業(yè)融資發(fā)展。

金融動力的注入，正在悄然轉(zhuǎn)化為推動產(chǎn)業(yè)和經(jīng)濟發(fā)展的新動能。上半年，廣東工業(yè)結(jié)構(gòu)中的先進制造業(yè)和高技術制造業(yè)增加值占規(guī)模以上工業(yè)比重為52.7%和27.8%，同比提高1.5和0.6個百分點。

普惠金融“補短板”

促進金融精準扶貧有效落地

在農(nóng)村，同樣存在著金融供給嚴重不足、融資渠道不暢的尷尬局面。林干松是蕉嶺縣長潭鎮(zhèn)科誠家庭農(nóng)場的負責人，如今是當?shù)赜忻膭?chuàng)業(yè)典型。不過最初林干松也曾面臨沒錢買機器，只能抵押房子貸款搞生產(chǎn)的窘境。

近年來，隨著茂名、梅州、清遠、云浮率先試點灘涂承包經(jīng)營權、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權、農(nóng)村建房抵押貸款等，盤活農(nóng)村“沉睡”資本，讓像林干松這樣的家庭農(nóng)場主、專業(yè)大戶，獲得了農(nóng)業(yè)金融貸款的“敲門磚”。

這還只是廣東農(nóng)村普惠金融實現(xiàn)飛躍的一個縮影。

為支持經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)和困難群體，近年來，廣東通過加強對金融扶貧的引導、支持金融扶貧產(chǎn)品和模式創(chuàng)新等措施，把更多金融資源配置到農(nóng)村，支持廣東經(jīng)濟“補短板”。

一方面，出臺《廣東省推進普惠金融發(fā)展實施方案（2016-2020年）》《廣東省開展農(nóng)村普惠金融試點方案》《廣東省關于深化農(nóng)村金融改革建設普惠金融體系的意見》等重大政策，通過政策扶持和正向激勵機制，引導金融資源流向農(nóng)村和欠發(fā)達地區(qū)等較薄弱環(huán)節(jié)。

另一方面，以普惠金融“村村通”為抓手，提升農(nóng)村金融和民生金融服務水平。自2015年進行試點以來，農(nóng)村普惠金融“村村通”試點已連續(xù)3年列入我省十件民生實事工作任務目標。

截至目前，各試點地區(qū)共建成農(nóng)村金融服務站6704個，34個試點縣（市、區(qū)）實現(xiàn)全覆蓋；發(fā)放農(nóng)村產(chǎn)權抵押擔保貸款、“政銀?！焙献鬓r(nóng)業(yè)貸款、婦女小額擔保財政貼息貸款和金融扶貧貸款共計83億元。通過大力發(fā)展政策性農(nóng)業(yè)保險，2016年為1148萬農(nóng)戶提供風險保障501.1億元，賠付4.4億元。

引導“險資入粵”

為重大項目建設加裝“引擎”

2016年廣東保費收入達到了3821億元，比2012年（1692億元）增長126%。對廣東而言，如何發(fā)揮保險業(yè)資金融通的功能，引來更多“活水”？

近年來，廣東積極引導行業(yè)順應經(jīng)濟金融形勢的新變化，理清保險服務的重點方向，積極引導險資入粵，對接重大項目建設，更好地服務實體經(jīng)濟和社會民生。

截至2017年6月末，保險資金在粵投資余額6842.7億元，其中今年新增1363.4億元。投資領域包括粵東西北地區(qū)振興開發(fā)、基礎設施建設、不動產(chǎn)等。

特別是險資創(chuàng)新投融資模式，形成了典型經(jīng)驗。中國人保集團發(fā)起的粵東西北振興發(fā)展股權基金，通過“政府 保險 社會資本”組合，政府只投入41億元，實際撬動投資1200多億元，產(chǎn)生了“四兩撥千斤”的效應，極大提高了財政資金使用效率。

今年3月，在經(jīng)過近5年的馬拉松式的談判后，廣東火電最終擊敗來自美德法韓日等全球17個競爭對手，爭取到了世界最大的約旦油頁巖發(fā)電項目。

“拿下項目的關鍵，除了技術，背后更是靠著金融的支持。”廣東火電副總經(jīng)理丁毅坦言，通過出口信用保險公司量身定制的一攬子保險產(chǎn)品服務，銀行更愿意為項目貸款，這才讓廣東火電從激烈競爭中脫穎而出。

2016年，廣東利用出口信用保險支持外貿(mào)出口951.7億美元，為美的、TCL、格力電器等出口龍頭企業(yè)提供風險保障308.5億美元，提升了“中國制造”的國際競爭力。

構(gòu)建現(xiàn)代金融服務和監(jiān)管體系廣州開創(chuàng)金融穩(wěn)定發(fā)展新局面

從區(qū)域金融中心到國際金融中心，廣州的雄心壯志未曾改變。作為近現(xiàn)代中國許多金融制度、金融機構(gòu)、金融工具的發(fā)端地，廣州一直以來都有一個“金融中心夢”。

建設廣州區(qū)域金融中心是國家賦予廣東、廣州的重要使命?！吨榻侵薜貐^(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要（2008-2020年）》明確提出支持廣州建設區(qū)域金融中心。2011年8月，廣州區(qū)域金融中心建設工作領導小組正式成立，初步構(gòu)建起省、市合力共建廣州區(qū)域金融中心的工作機制。

近年來，廣州以建設國際化區(qū)域金融中心為目標，緊緊圍繞金融服務實體經(jīng)濟的本質(zhì)要求，堅持一手抓金融改革創(chuàng)新，一手抓金融風險防控，金融成為全市經(jīng)濟發(fā)展的重要支撐、重要支柱產(chǎn)業(yè)和維護社會安全穩(wěn)定的重要力量。

通過多年努力，廣州作為區(qū)域金融中心的集聚力、輻射力不斷增強，正逐步從區(qū)域金融中心向國際金融中心邁進。根據(jù)今年最新發(fā)布的全球金融中心指數(shù)，廣州在全球88個城市中排名第37位，其中，金融業(yè)綜合實力排名第28位，超過了臺北（57），僅次于香港（3）、上海（10）、北京（17）和深圳（19）。

產(chǎn)融對接??

廣州引領風投創(chuàng)投熱潮

過去5年來，廣州金融服務實體經(jīng)濟能力得以快速提升。金融服務實體經(jīng)濟呈現(xiàn)出融資總量擴大、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、服務良好的“特質(zhì)”，全市金融機構(gòu)本外幣貸款余額從2012年的1.9萬億元增至2016年的3萬億元。

今年上半年，廣州市實體經(jīng)濟新增人民幣貸款2420億元，同比增幅達39%，高于北京（34.7%）、天津（0.36%）、深圳（-18.27%），低于上海（45%），位居全國大城市第2位。全市直接融資占社會融資規(guī)模的比重從2012年的17.8%大幅提升至2016年的52.3%，居全國大城市第一位。

截至目前，廣州擁有境內(nèi)外上市企業(yè)達147家，這一數(shù)量幾乎相當于中部一個省份的上市企業(yè)數(shù)量。今年以來，全市新增上市公司14家，超額完成全年目標（新增10家）?！靶氯濉睊炫破髽I(yè)達到420家，進入創(chuàng)新層的企業(yè)56家，居全國省會城市第一位。

債券融資方面，2016年至今，共發(fā)行債券9862億元，為企業(yè)降低融資成本超過260億元。

與此同時，金融成為實施創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略的重要支撐力量。不久前，華南首家“創(chuàng)投 產(chǎn)業(yè)龍頭”產(chǎn)業(yè)價值創(chuàng)新園區(qū)落戶廣州。全國首個創(chuàng)投周在廣州創(chuàng)投小鎮(zhèn)啟動，一舉吸引逾3000家廣州企業(yè)競逐參賽?？偼顿Y達80億元的廣州南沙能源金融示范園區(qū)也揭牌成立。

資本與產(chǎn)業(yè)頻頻“牽手”背后，廣州打造全球“風險投資之都”的磁極效應正在不斷顯現(xiàn)。今年初，中國國新控股有限責任公司（簡稱“國新公司”）與廣州“牽手”，帶來國新央企運營投資基金，有望撬動萬億元社會資本。風投創(chuàng)投資本青睞廣州的同時，國際國內(nèi)龍頭企業(yè)也紛紛選擇廣州。思科智慧城、富士康10.5代8K顯示器產(chǎn)業(yè)園、GE生物科技園以及中鐵、中鐵建等企業(yè)加速在羊城珠江兩岸布局。

在風投創(chuàng)投熱潮下，全市各類創(chuàng)業(yè)投資、股權投資、私募基金機構(gòu)從2012年的100多家、管理資金規(guī)模不到300億元，迅速增加至目前的3000多家、7000多億元。廣州科技金融路演中心和廣州新三板企業(yè)路演中心共舉辦23場路演，服務近100家科技企業(yè)，吸引超過3000家投資機構(gòu)及上市公司關注。

多措并舉??

穗優(yōu)化金融市場發(fā)展環(huán)境

今年6月，第十九屆中國風險投資論壇首次登陸廣州，便吸引了國內(nèi)外一眾“大咖”親臨。從參會領導級別、重要嘉賓行業(yè)影響力、論壇參加人數(shù)等方面看，本屆論壇無疑是歷屆最高。

令人欣喜的是，風投、創(chuàng)投資本不斷在廣州尋找與產(chǎn)業(yè)結(jié)合的新故事。曾經(jīng)參與“BAT”三巨頭中百度、騰訊的“締造神話”的IDG資本，目前已經(jīng)將南方總部遷入廣州，希望尋找下一個“BAT”。

窺一斑而見全豹，這些無不是廣州推進區(qū)域金融創(chuàng)新，改善營商環(huán)境后，所結(jié)下的“果實”。

過去一年來，廣州深化市屬金融機構(gòu)改革，廣州農(nóng)商銀行成功在香港上市。廣發(fā)銀行、廣發(fā)證券、廣州銀行等法人金融機構(gòu)綜合實力不斷提升。打造以總部金融為主的廣州國際金融城（天河區(qū)）、以民間金融為主的廣州民間金融街（越秀區(qū)）、以跨境金融為主的南沙現(xiàn)代金融服務區(qū)（南沙區(qū)）、以科技金融為主的廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)（黃埔區(qū)）、以普惠金融為主的廣州市中小微企業(yè)金融服務區(qū)（增城區(qū)）、以農(nóng)村金融為主的增城農(nóng)村金融改革創(chuàng)新綜合試驗區(qū)（增城區(qū)）、以綠色金融為主的廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)（花都區(qū)）等七大金融功能區(qū)，以及中證機構(gòu)間報價系統(tǒng)、廣州股權交易中心、廣州碳排放權交易所、廣州金融資產(chǎn)交易中心、廣州商品清算中心、廣州航運交易所等六大金融交易平臺。

“廣州區(qū)域金融中心已初步構(gòu)建起以金融功能區(qū)、交易平臺、金融機構(gòu)為主體的‘四梁八柱’?！睆V州市金融局局長邱億通說。

在優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境方面，邱億通介紹，除了構(gòu)建“1 N”金融政策體系外，廣州還設立全省首個金融審判庭，打造全覆蓋的金融行業(yè)協(xié)會體系。此外還在加強金融文化建設方面，舉辦金交會、珠江金融論壇、金融圖書“金羊獎”，編成《嶺南金融史》，建設嶺南金融博物館等；還積極推進金融領域商事登記制度改革，為企業(yè)營造市場化法治化國際化金融營商環(huán)境。

置防范金融風險于首位??

構(gòu)建現(xiàn)代金融監(jiān)管體系

今年全國金融工作會指出，做好金融工作要把握的四大原則之一，是強化監(jiān)管，提高防范化解金融風險能力。同時，防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風險是金融工作的永恒主題，要把主動防范化解系統(tǒng)性金融風險放在更加重要的位置。

作為區(qū)域金融中心的廣州，也必須將防控金融風險作為工作重點，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線。

“總體來看，我市金融風險防控在全國一線城市中處于最優(yōu)狀態(tài)?！鼻駜|通介紹，廣州通過實施供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革去杠桿行動計劃，金融機構(gòu)杠桿率、資本充足率、償付能力等指標遠優(yōu)于監(jiān)管要求，全市小額貸款公司融資杠桿率，融資性擔保公司擔保放大倍數(shù)、審慎性指標等均符合監(jiān)管要求。

今年上半年，通過大力整治互聯(lián)網(wǎng)金融風險，廣州共排查全市企業(yè)455家，對其中的31家重點對象下發(fā)整改通知書，另現(xiàn)場抽查了34家非重點對象企業(yè)，抽查率達40%，超過國家和省20%的要求。共偵破涉嫌非法集資刑事案件17宗，涉案金額11.8億元，參與集資人數(shù)2829人，與去年同期相比下降明顯。

 俗話說：千條線，一根針。梳理金融風險的“千條線”后，歸根結(jié)底，服務實體經(jīng)濟才是防止系統(tǒng)性金融風險的“一根針”?！敖窈髲V州將進一步強化金融服務實體經(jīng)濟：大力發(fā)展股權融資，構(gòu)建銀企對接的長效機制，引導保險資金更多投向?qū)嶓w產(chǎn)業(yè)；通過建設廣州白鵝潭產(chǎn)業(yè)金融服務創(chuàng)新區(qū)，建設‘中國風險投資之都’，服務珠江西岸先進裝備制造產(chǎn)業(yè)帶，助力科技創(chuàng)新發(fā)展。”邱億通表示。