蘇州高新區(qū)是我國最早批準(zhǔn)成立的國家級開發(fā)區(qū)之一,經(jīng)濟(jì)始終保持健康快速的發(fā)展勢頭,綜合發(fā)展水平在全國高新區(qū)中名列前茅。高新區(qū)始終堅持高新技術(shù)引進(jìn)和自主創(chuàng)新并重的產(chǎn)業(yè)發(fā)展方針,電子信息、裝備制造等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)持續(xù)提升,新能源、生物醫(yī)藥、軌道交通和服務(wù)外包等新興產(chǎn)業(yè)迅猛發(fā)展,已成為蘇州經(jīng)濟(jì)的重要增長極和全市自主創(chuàng)新的領(lǐng)先示范區(qū)。在新一輪發(fā)展中,蘇州高新區(qū)將進(jìn)一步創(chuàng)新優(yōu)化發(fā)展環(huán)境,大力推進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展,加快促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會轉(zhuǎn)型升級。
金融服務(wù)業(yè)對于新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要,沒有大量資本的投入,缺乏外部金融的支持,企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新和生產(chǎn)組織變革難以實現(xiàn)。金融、科技已成為動員、組織和集聚全社會資源要素的重要手段,科技與金融的有機(jī)結(jié)合是促進(jìn)科技開發(fā)、成果轉(zhuǎn)換和產(chǎn)業(yè)化,提升產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新活力的必要條件。在新一輪發(fā)展中,高新區(qū)抓住科技資源和金融資源兩個活躍因素,積極探索科技與金融的融合對接,在更高層面上加快各類創(chuàng)新要素的整合聯(lián)結(jié),促進(jìn)創(chuàng)新集聚的體系建設(shè),破解創(chuàng)新瓶頸,提升區(qū)域核心競爭力。
現(xiàn)狀 產(chǎn)業(yè)升級,科技金融發(fā)展需破瓶頸
科技型中小企業(yè)是未來高新技術(shù)大企業(yè)的萌芽和基礎(chǔ)。經(jīng)過數(shù)年引導(dǎo)積累,蘇州高新區(qū)的科技型企業(yè)發(fā)展活躍,占比逐年遞增。區(qū)內(nèi)科技型企業(yè)已有10000余家,占中小企業(yè)比率達(dá)80%。中小企業(yè)尤其是科技性中小企業(yè)融資難已愈發(fā)成為企業(yè)發(fā)展的瓶頸制約??萍夹椭行∑髽I(yè)具備高技術(shù)、高成長、高收益的特征,同時也具有融資需求的特異性:融資渠道少,企業(yè)融資仍以金融機(jī)構(gòu)貸款為主要渠道;風(fēng)險高,產(chǎn)品的研制開發(fā)、生產(chǎn)和銷售等具有一定的風(fēng)險,初創(chuàng)期企業(yè)融資也存在一定的風(fēng)險;迅捷性,企業(yè)資金需求量不大,但對資金便利性要求很高??萍夹椭行∑髽I(yè)融資的小額化、便捷性和風(fēng)險性特點帶來了融資難的困境。雖然商業(yè)銀行創(chuàng)新了不少金融產(chǎn)品,但作為短期逐利的市場行為,還遠(yuǎn)不能滿足這類企業(yè)的需求。這就要求政府發(fā)揮“看得見的手”的作用,搭建起政府資金與社會資金、產(chǎn)業(yè)資本與金融資本、直接融資與間接融資有機(jī)結(jié)合的科技金融服務(wù)體系。
為此,高新區(qū)積極探索科技與金融的融合手段,創(chuàng)新做法,致力于為企業(yè)營造優(yōu)質(zhì)的金融生態(tài)環(huán)境。
一是優(yōu)化政策、搭建平臺,為科技金融創(chuàng)新提供積極支持。
加強政策扶持和財政引導(dǎo)力度。蘇州高新區(qū)相繼出臺了《關(guān)于鼓勵企業(yè)上市的若干意見》、《科技保險補貼企業(yè)保費的實施辦法(試行)》等20多項科技金融政策,重點扶持科技型企業(yè)上市,融資、信用貸款試點,融資補貼風(fēng)險補償機(jī)制建立和創(chuàng)投機(jī)構(gòu)發(fā)展。至去年底,全區(qū)財政科技投入占財政支出的比例達(dá)到11.1%,列全市第一; 全社會R&D占GDP比重達(dá)到3.3%,創(chuàng)高新區(qū)歷史最高,連續(xù)五年保持全市第一,并成功獲批“國家知識產(chǎn)權(quán)示范園區(qū)”、省首批科技金融服務(wù)中心。
搭建金融服務(wù)平臺。高新區(qū)先后與交通銀行蘇州科技支行合作設(shè)立“科技城科技金融服務(wù)中心”、與人保公司合作設(shè)立“科技城科技保險服務(wù)中心”。打造科技金融廣場,啟動建設(shè)“金條工程”、“金融谷”等新型金融創(chuàng)新載體。建立包括中小企業(yè)集合服務(wù)、中小企業(yè)融資擔(dān)保、科技小額貸款、科技保險、商業(yè)保理、融資租賃為一體的企業(yè)成長服務(wù)體系,通過專業(yè)化運作,形成了覆蓋企業(yè)各個發(fā)展階段的“科技金融”服務(wù)鏈。通過組織各種層級的銀政、銀企洽談會、項目推介會等活動,構(gòu)建政府、銀行(投資機(jī)構(gòu))、中小企業(yè)間的互動平臺,促進(jìn)科技與金融對接活動常態(tài)化。通過建立“政府資金引導(dǎo)、社會資金參與、企業(yè)資金主導(dǎo)”的科技金融結(jié)合投入體系,目前已吸引各類社會資金達(dá)到100億元以上,并與50多家銀行(投資機(jī)構(gòu))成功對接,累計落實銀行授信500億元。
二是創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品,形成多元化服務(wù)框架。
針對企業(yè)不同的發(fā)展階段不同的金融服務(wù)需求,高新區(qū)促進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新,構(gòu)建多元化金融服務(wù)。一是創(chuàng)新股權(quán)投資服務(wù)。設(shè)立具有種子基金、引導(dǎo)基金和融資配套服務(wù)等三方面功能的“蘇州高新區(qū)風(fēng)險投資基金”,建立了覆蓋天使投資、VC投資、PE投資、產(chǎn)業(yè)投資、并購?fù)顿Y等企業(yè)成長不同階段的基金投資體系。區(qū)內(nèi)注冊登記的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)和專業(yè)管理公司超過110家,資本規(guī)模超過120億元。二是創(chuàng)新債權(quán)產(chǎn)品服務(wù)。推出1.6億額度的“區(qū)域集優(yōu)”直接債務(wù)融資項目,成功發(fā)行全國首支冠名“科技型”中小企業(yè)集合票據(jù),5家科技型企業(yè)集合,發(fā)行總額度1.8億元。三是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品服務(wù)。推動“統(tǒng)借統(tǒng)還”平臺建設(shè),先后與中國進(jìn)出口銀行、國開行、寧波銀行等合作,搭建了5億多元額度的中小企業(yè)“統(tǒng)借統(tǒng)還”融資平臺,40多家(次)科技型中小企業(yè)受益。針對中小微企業(yè)的融資特點,蘇州高新區(qū)與駐區(qū)金融機(jī)構(gòu)協(xié)作創(chuàng)新,為區(qū)內(nèi)掛牌及擬掛牌“新三板”企業(yè)提供200億授信額度,設(shè)計推出了“新三板”助力貸、惠農(nóng)貸、POS貸等系列創(chuàng)新產(chǎn)品,有效破解中小企業(yè)融資難題。
成效 發(fā)展特色鮮明的科技金融體系
以服務(wù)科技型中小企業(yè)為重點,高新區(qū)做足科技金融工作特色,從科技保險和“新三板”入手,致力打造與區(qū)域經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展匹配度高的科技金融格局。
一是做亮科技保險,為科技創(chuàng)新提供風(fēng)險防護(hù)。
保險是現(xiàn)代金融體系、多層次社會保障體系和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的重要組成部分。充分發(fā)揮保險業(yè)經(jīng)濟(jì)補償、資金融通和社會管理功能,對高新區(qū)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展有著重要的現(xiàn)實意義??萍籍a(chǎn)業(yè)與保險服務(wù)結(jié)合是用金融手段推動科技創(chuàng)新的一種服務(wù)新模式,它不僅能實現(xiàn)金融的杠桿作用,還能有效消除高新技術(shù)企業(yè)出資人、科技工作者對風(fēng)險的顧慮,規(guī)避科研開發(fā)過程中由于不確定的外部風(fēng)險因素對項目開發(fā)預(yù)期的影響。
高新區(qū)目前入駐保險機(jī)構(gòu)36家,覆蓋了保險、公估、培訓(xùn)、代理等領(lǐng)域,2013年全區(qū)保險機(jī)構(gòu)保費收入119.86億元,同比增12%,占全市比重44.43%,發(fā)展科技保險、拓展保險資金運用具備一定的優(yōu)勢。蘇州高新區(qū)明確了以運河西岸“金條地段”及獅山路兩側(cè)等相關(guān)區(qū)域為重點,大力推動高新區(qū)成為長三角地區(qū)的中小企業(yè)特色保險金融產(chǎn)品和服務(wù)集聚區(qū)的目標(biāo),力爭率先打造一條以保險業(yè)為紐帶,保險金融與區(qū)域產(chǎn)業(yè)、科技、民生深度融合的保險金融產(chǎn)業(yè)鏈。
高新區(qū)推進(jìn)擴(kuò)大科技保險覆蓋面,累計有92家(次)企業(yè)享受區(qū)科技保險政策補貼,可轉(zhuǎn)移的風(fēng)險金額累計近650億元;積極探索科技保險新險種,先后和區(qū)內(nèi)保險公司合作開發(fā)了知識產(chǎn)權(quán)保險、環(huán)境污染責(zé)任險等新險種;引入險資助推地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展,成功引入太平洋保險險資12億元,助推國內(nèi)第一條示范線——蘇州高新區(qū)有軌電車一號線建設(shè),創(chuàng)新設(shè)計了保險公司 國資公司 銀行投融資模式,拓寬了新興產(chǎn)業(yè)融資渠道;引入險資獨立開發(fā)運營的“金融保險服務(wù)集聚區(qū)”綜合體項目以及開發(fā)以基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃、不動產(chǎn)投資計劃、養(yǎng)老醫(yī)療項目、創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)基金為主的投融資合作項目,探索與保險集團(tuán)的深化合作。
二是打造“新三板”全產(chǎn)業(yè)服務(wù)鏈。2013年,全國首家股轉(zhuǎn)系統(tǒng)路演分中心在蘇州高新區(qū)設(shè)立。聚焦科技型中小企業(yè)投融資服務(wù)體系建設(shè)的全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)成立于2012年,它是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國性證券交易場所,定位于非上市股份公司股票公開轉(zhuǎn)讓和發(fā)行、融資的市場平臺。其首家路演分中心主要面向華東地區(qū)開展融資、并購、重組、培訓(xùn)等相關(guān)服務(wù),為中小企業(yè)金融提供了新的重要平臺。股轉(zhuǎn)系統(tǒng)路演分中心的設(shè)立將十分有利于集聚企業(yè)金融服務(wù)資源要素,提升中小企業(yè)融資環(huán)境。
早在2007年,高新區(qū)敏銳意識到“新三板”的重要戰(zhàn)略意義,提前進(jìn)行工作機(jī)制、政策制定和梯隊培育等相關(guān)戰(zhàn)略部署,力爭成為“新三板”試點園區(qū),為中小企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓、融資和引進(jìn)戰(zhàn)略投資的打造高端平臺,實現(xiàn)與資本的順暢對接。在今年“新三板”全國擴(kuò)容時,蘇州高新區(qū)8家企業(yè)成為首批掛牌企業(yè)。路演分中心的落戶,標(biāo)志著蘇州高新區(qū)在全領(lǐng)域延伸“新三板”服務(wù),打造集新金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展、場外資本市場掛牌與交易、科技投融資于一體,服務(wù)于“新三板”后續(xù)再融資、股權(quán)并購、轉(zhuǎn)板、做市交易等的綜合金融全產(chǎn)業(yè)鏈上又邁出了新的一步。
展望 做科技金融融合發(fā)展先行區(qū)
隨著轉(zhuǎn)型升級的深入推進(jìn),蘇州高新區(qū)將以“科字當(dāng)頭”,探索重點領(lǐng)域改革新突破,大力推進(jìn)科技金融工作,加快創(chuàng)新資源集聚,著力打造創(chuàng)新發(fā)展先行區(qū)。
一是突出兩大抓手,構(gòu)筑金融高地。根據(jù)蘇州市委、市政府《關(guān)于加快推進(jìn)蘇州區(qū)域金融中心建設(shè)的實施意見》,2014年4月,高新區(qū)整合現(xiàn)有資源優(yōu)勢,制定了《蘇州高新區(qū)關(guān)于加快推進(jìn)金融高地建設(shè)的工作方案(試行)》,明確以“保險與科技結(jié)合”綜合創(chuàng)新試點和全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)路演分中心為主要抓手,推進(jìn)保險支持科技創(chuàng)新,凸顯科技金融特色,打造科技保險創(chuàng)新試驗區(qū),與昆山、蘇州工業(yè)園區(qū)共同成為蘇州市區(qū)域金融中心建設(shè)的支撐高地。
在現(xiàn)有基礎(chǔ)上,蘇州高新區(qū)將進(jìn)一步加快啟動“金條工程”綜合項目;推進(jìn)與安邦保險集團(tuán)合作,綜合運用險資開發(fā)運營“金融保險服務(wù)集聚區(qū)”綜合體項目;推動科技保險母基金運作;打造以獅山路為中心并向蘇州科技城延伸的保險金融創(chuàng)新集聚區(qū),加速集聚各類金融、中介服務(wù)機(jī)構(gòu),實現(xiàn)規(guī)模和質(zhì)量的跨越增長。大力推進(jìn)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)路演分中心建設(shè),通過一兩年的努力,成為華東地區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)股權(quán)融資服務(wù)中心,形成各路資本參與產(chǎn)業(yè)發(fā)展的聚寶盆。
二是創(chuàng)新區(qū)域特色,打造科技金融“生態(tài)圈”。在我國,科技產(chǎn)業(yè)的孕育成長仍將面臨諸多挑戰(zhàn),提供一個好的生長環(huán)境既是促進(jìn)企業(yè)創(chuàng)新的保障,也是政府的責(zé)任。在高新區(qū)生長著眾多處在不同階段的科技型企業(yè),隨著科技金融的深度融合,企業(yè)成長全過程都將獲得與資本市場的對接服務(wù)——初創(chuàng)型企業(yè)可與天使基金、政府引導(dǎo)基金對接,成長期企業(yè)可在“科貸通”、“統(tǒng)借統(tǒng)還”等一系列創(chuàng)新平臺上獲得資本支持,而成熟期企業(yè)可以獲得政府與中介的專業(yè)扶持,在“新三板”等多層次資本市場登陸、上位。良好的金融服務(wù)環(huán)境,極大提升了對創(chuàng)新資源的吸引力。目前區(qū)內(nèi)已有中科院蘇州醫(yī)工所、國家專利審查協(xié)作江蘇中心、浙大蘇州工研院等70余家科研院所和研發(fā)機(jī)構(gòu)進(jìn)駐發(fā)展;累計引進(jìn)日本富士通、克諾爾車輛設(shè)備等近400家世界知名和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化項目;新能源、新裝備、醫(yī)療器械、軟件信息、現(xiàn)代軌道交通等新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展方興未艾;領(lǐng)軍人才企業(yè)已經(jīng)達(dá)到了200余家。在市場經(jīng)濟(jì)條件下,科技企業(yè)的蓬勃發(fā)展需要有良好的環(huán)境來培育,科技與金融的有效融合將為企業(yè)提供不可或缺的有利條件。通過企業(yè)、政府、金融機(jī)構(gòu)的共同努力,實現(xiàn)金融服務(wù)創(chuàng)新與企業(yè)科技創(chuàng)新的良性互動,要素資源的集聚互補,現(xiàn)代服務(wù)業(yè)與高科技產(chǎn)業(yè)的相互激勵成長,形成具有區(qū)域特色的新科技、新服務(wù)、新發(fā)展“生態(tài)圈”環(huán)境,是高新區(qū)立足當(dāng)前著眼長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略選擇。高新區(qū)將緊緊抓住金融改革發(fā)展的新機(jī)遇,扎根實體經(jīng)濟(jì),培育市場主體,推進(jìn)金融創(chuàng)新,努力打造一個有利于科技創(chuàng)新與成果轉(zhuǎn)化的特色優(yōu)勢環(huán)境,力爭成為華東地區(qū)乃至全國具有影響力的科技創(chuàng)新中心和科技金融中心,為打造區(qū)域經(jīng)濟(jì)升級版、實現(xiàn)“兩個率先”目標(biāo)作出積極探索。