廣東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)廣東省廣州市

建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)實(shí)施細(xì)則的通知

粵府辦〔2018〕13號(hào)

 
各地級以上市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)：

　　經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將《廣東省廣州市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)實(shí)施細(xì)則》印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織實(shí)施。實(shí)施過程中遇到的問題，請徑向省金融辦反映。

廣東省人民政府辦公廳

2018年5月5日

廣東省廣州市建設(shè)綠色金融改革

創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)實(shí)施細(xì)則

　　為深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記重要講話精神，加快推進(jìn)廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)（以下簡稱試驗(yàn)區(qū)）建設(shè)，根據(jù)中國人民銀行等七部委聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2016〕228號(hào)）和《廣東省廣州市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)總體方案》（銀發(fā)〔2017〕154號(hào)），結(jié)合我省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。 
　　一、培育發(fā)展綠色金融組織體系

　?。ㄒ唬┲С衷诨涖y行機(jī)構(gòu)特別是法人銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立綠色金融事業(yè)部、綠色分行或綠色支行等綠色金融專營機(jī)構(gòu)，支持金融機(jī)構(gòu)將試驗(yàn)區(qū)內(nèi)已設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)升格為綠色分行。支持證券、基金、保險(xiǎn)、金融租賃、資產(chǎn)管理公司等金融機(jī)構(gòu)和金融控股集團(tuán)、地方資產(chǎn)管理公司在廣州探索設(shè)立綠色金融事業(yè)部或?qū)I(yè)子公司。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局。排名第一位為牽頭單位，下同） 
　　（二）探索建立金融機(jī)構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)體系和評級體系。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)采納“赤道原則”，或參照“赤道原則”開展綠色金融業(yè)務(wù)。支持村鎮(zhèn)銀行創(chuàng)新開展綠色金融業(yè)務(wù)。（廣東銀監(jiān)局、人民銀行廣州分行、廣州市政府） 
　?。ㄈ┲С址蠗l件的民間資本在試驗(yàn)區(qū)發(fā)起設(shè)立民營銀行，重點(diǎn)支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、生態(tài)環(huán)境建設(shè)和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持符合條件的汽車整車生產(chǎn)或銷售企業(yè)在試驗(yàn)區(qū)發(fā)起設(shè)立汽車金融公司，開展新能源汽車相關(guān)金融業(yè)務(wù)。支持金融機(jī)構(gòu)在試驗(yàn)區(qū)發(fā)起設(shè)立以飛機(jī)及其配件為主要標(biāo)的物的金融租賃公司，為發(fā)展空港經(jīng)濟(jì)提供支撐。支持金融機(jī)構(gòu)或大型企業(yè)在試驗(yàn)區(qū)發(fā)起設(shè)立以互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)為主要形式的消費(fèi)金融公司，鼓勵(lì)引導(dǎo)發(fā)展綠色消費(fèi)。支持引入證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展綠色金融業(yè)務(wù)。（廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、省金融辦、廣州市政府） 
　?。ㄋ模┕膭?lì)在試驗(yàn)區(qū)設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金、綠色產(chǎn)業(yè)擔(dān)保基金，加快推動(dòng)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造。（廣州市政府、省金融辦） 
　　二、創(chuàng)新發(fā)展綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)

　　（五）大力發(fā)展綠色信貸。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)研發(fā)適合節(jié)能減排、綠色礦山建設(shè)、資源綜合利用的能源效率貸款、節(jié)能減排專項(xiàng)貸款以及適合污染防治等環(huán)保領(lǐng)域政府和社會(huì)資本合作（PPP）項(xiàng)目、生態(tài)農(nóng)業(yè)、海綿城市建設(shè)、黑臭水體整治、排水防澇設(shè)施“補(bǔ)短板”等領(lǐng)域的綠色信貸產(chǎn)品。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展綠色信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，盤活存量綠色信貸資源。推廣合同能源管理和合同環(huán)境服務(wù)融資。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局） 
　　（六）拓展綠色企業(yè)和項(xiàng)目抵質(zhì)押范圍。審慎穩(wěn)妥探索將國家核證自愿減排量（CCER）等碳資產(chǎn)、節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目特許經(jīng)營權(quán)、排污權(quán)、碳排放權(quán)以及林地經(jīng)營權(quán)、公益林和天然林收益權(quán)等環(huán)境權(quán)益及其收益權(quán)作為合格抵質(zhì)押物，降低環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押物業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（廣州市政府、省發(fā)展改革委、省環(huán)境保護(hù)廳、省林業(yè)廳、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局） 
　?。ㄆ撸┲ωS富綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展投貸聯(lián)動(dòng)融資服務(wù)模式創(chuàng)新，通過股權(quán)和債權(quán)的結(jié)合，為綠色企業(yè)提供全鏈條式金融服務(wù)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色金融債券，重點(diǎn)投向綠色產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目，以及廣州市資源循環(huán)利用工程、新能源公交車、垃圾處理及污染防治、工業(yè)節(jié)能節(jié)水節(jié)電等環(huán)?；A(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。組織金融機(jī)構(gòu)開展綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新案例征集、發(fā)布和推廣。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東保監(jiān)局） 
　　（八）對在試驗(yàn)區(qū)開展綠色信貸、綠色債券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)給予綠色再貸款支持。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)原則，建立有效的綠色金融業(yè)務(wù)考核評價(jià)體系，積極支持綠色、循環(huán)和低碳發(fā)展。（人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、省金融辦、廣州市政府） 
　　三、支持綠色產(chǎn)業(yè)拓寬融資渠道

　?。ň牛┲С衷囼?yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)行綠色企業(yè)債券、交易所綠色公司債券和非金融企業(yè)綠色債務(wù)融資工具，主要投向綠色循環(huán)低碳發(fā)展項(xiàng)目。支持試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)行中小企業(yè)綠色集合債，拓寬綠色中小企業(yè)融資渠道。（廣州市政府、省發(fā)展改革委、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局） 
　?。ㄊ┲С衷囼?yàn)區(qū)綠色企業(yè)在境外直接上市融資。支持試驗(yàn)區(qū)綠色企業(yè)在境內(nèi)中小板、創(chuàng)業(yè)板和主板上市以及到全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌融資。（廣州市政府、省金融辦、廣東證監(jiān)局） 
　?。ㄊ唬┕膭?lì)區(qū)域性股權(quán)市場運(yùn)營機(jī)構(gòu)在試驗(yàn)區(qū)設(shè)立綠色環(huán)保板，為綠色企業(yè)提供專業(yè)化股權(quán)交易及融資服務(wù)。（廣州市政府、省金融辦） 
　　四、穩(wěn)妥有序探索建設(shè)環(huán)境權(quán)益交易市場

　?。ㄊ┕膭?lì)和支持社會(huì)資本在試驗(yàn)區(qū)設(shè)立廣東綠色低碳發(fā)展基金，重點(diǎn)投向低碳能源、低碳工業(yè)、低碳交通、低碳建筑等低碳基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)以及新技術(shù)、新材料、新能源、新裝備等低碳項(xiàng)目，引導(dǎo)低碳低能耗項(xiàng)目在試驗(yàn)區(qū)集聚發(fā)展。（省金融辦、省環(huán)境保護(hù)廳、廣州市政府） 
　?。ㄊ┨剿髟谠囼?yàn)區(qū)開展排污權(quán)、用能權(quán)等產(chǎn)品交易，完善定價(jià)機(jī)制和交易規(guī)則。（廣州市政府、省發(fā)展改革委、省環(huán)境保護(hù)廳、省金融辦） 
　　五、加快發(fā)展綠色保險(xiǎn)

　　（十四）鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金支持試驗(yàn)區(qū)內(nèi)軌道交通工程、綠色建筑、公共建筑節(jié)能改造、新能源汽車產(chǎn)業(yè)基地、綠色產(chǎn)業(yè)園區(qū)等重點(diǎn)綠色項(xiàng)目和園區(qū)建設(shè)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為試驗(yàn)區(qū)綠色企業(yè)和綠色項(xiàng)目提供增信措施，運(yùn)用保險(xiǎn)手段解決中小綠色企業(yè)融資難問題。（廣東保監(jiān)局、省金融辦、廣州市政府） 
　　（十五）探索將高污染、高環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)投保環(huán)境污染保險(xiǎn)情況，作為獲得綠色信貸等金融服務(wù)的重要參考，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)關(guān)注“兩高”（高污染、高耗能）目錄內(nèi)企業(yè)投保環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)情況。（廣東銀監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、省環(huán)境保護(hù)廳、省金融辦、廣州市政府） 
　　（十六）引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開發(fā)針對新能源汽車生產(chǎn)、環(huán)保技術(shù)提升、生態(tài)農(nóng)業(yè)、節(jié)能節(jié)水等領(lǐng)域的綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品，為綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。（廣東保監(jiān)局、省環(huán)境保護(hù)廳、省金融辦、廣州市政府） 
　　（十七）支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)展養(yǎng)老保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、大病保險(xiǎn)等綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，為改善居民生活提供保障。（廣東保監(jiān)局、省環(huán)境保護(hù)廳、省衛(wèi)生計(jì)生委、省金融辦、廣州市政府） 
　　六、夯實(shí)綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施

　　（十八）在試驗(yàn)區(qū)建立健全企業(yè)環(huán)境信用評價(jià)制度，發(fā)布環(huán)保“黑名單”，實(shí)施多部門聯(lián)合懲戒，將企業(yè)污染排放信息、環(huán)境違法違規(guī)記錄、安全生產(chǎn)、環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)參保情況等環(huán)境信息納入全國信用信息共享平臺(tái)、企業(yè)征信系統(tǒng)、廣東省中小企業(yè)融資對接平臺(tái)等信用信息平臺(tái)。（廣州市政府、省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省環(huán)境保護(hù)廳、省安全監(jiān)管局、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東保監(jiān)局） 
　?。ㄊ牛┐蛟臁熬G色支付工程”，推廣應(yīng)用電子商業(yè)匯票、手機(jī)支付等綠色支付工具。（人民銀行廣州分行、省金融辦、廣州市政府） 
　?。ǘ┰谠囼?yàn)區(qū)建立綠色信貸評價(jià)機(jī)制，明確評價(jià)指標(biāo)設(shè)計(jì)、流程組織及成果運(yùn)用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)完善與綠色信貸業(yè)務(wù)相適應(yīng)的制度框架和內(nèi)部流程，創(chuàng)新開展綠色信貸業(yè)務(wù)。（人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、省金融辦、廣州市政府） 
　　（二十一）鼓勵(lì)第三方評級機(jī)構(gòu)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開發(fā)綠色企業(yè)信用評級產(chǎn)品，推動(dòng)綠色評級的開展。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局） 
　　七、加強(qiáng)綠色金融對外交流合作

　　（二十二）探索綠色金融市場交易機(jī)構(gòu)與國外交易所成立合資公司，提升資本跨境投資流動(dòng)效率，推動(dòng)國內(nèi)市場與境外成熟市場接軌。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局） 
　?。ǘ┩苿?dòng)符合條件的粵港澳地區(qū)金融機(jī)構(gòu)，在內(nèi)地與港澳關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排（CEPA）有關(guān)框架下，在試驗(yàn)區(qū)設(shè)立合資證券、基金、期貨和保險(xiǎn)公司。（省金融辦、省港澳辦、人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、廣州市政府） 
　?。ǘ模┕膭?lì)企業(yè)開展跨境融資業(yè)務(wù)，支持金融機(jī)構(gòu)和試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)在符合宏觀審慎管理制度的前提下通過發(fā)行綠色債券或上市融資等方式從境外融入資金，支持試驗(yàn)區(qū)綠色項(xiàng)目建設(shè)。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行） 
　?。ǘ澹┲С衷囼?yàn)區(qū)外資企業(yè)的境外母公司或子公司按規(guī)定在境內(nèi)銀行間市場發(fā)行人民幣綠色債券。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行） 
　?。ǘ┩苿?dòng)港澳地區(qū)機(jī)構(gòu)投資者按程序在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開展合格境外有限合伙人（QFLP）業(yè)務(wù)，參與境內(nèi)綠色私募股權(quán)投資基金和綠色創(chuàng)業(yè)投資基金投資。（廣州市政府、省港澳辦、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局） 
　　八、構(gòu)建綠色金融服務(wù)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級發(fā)展機(jī)制

　　（二十七）在試驗(yàn)區(qū)設(shè)立綠色金融綜合服務(wù)中心和綠色金融街政務(wù)中心，為綠色企業(yè)和項(xiàng)目提供行政事務(wù)單一窗口辦理和綠色金融一站式、一網(wǎng)式服務(wù)，進(jìn)一步簡化審批手續(xù)。（廣州市政府） 
　?。ǘ耍┰谠囼?yàn)區(qū)建立綠色金融備選項(xiàng)目庫，定期開展新能源、新材料、綠色礦山、綠色建筑、公共建筑節(jié)能改造、節(jié)能環(huán)保等綠色企業(yè)和項(xiàng)目的遴選、認(rèn)定和推薦工作，將綠色企業(yè)和項(xiàng)目庫名單接入廣東省中小微企業(yè)信用信息與融資對接平臺(tái)，為入庫項(xiàng)目和企業(yè)提供綠色債券發(fā)行、綠色信貸支持、基金投資、上市融資和融資對接等服務(wù)。（廣州市政府、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省科技廳、省國土資源廳、省環(huán)境保護(hù)廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省水利廳、省農(nóng)業(yè)廳、省林業(yè)廳、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局） 
　?。ǘ牛┨剿鏖_展綠色企業(yè)、項(xiàng)目采購第三方環(huán)境效益認(rèn)定服務(wù)，對綠色債券支持綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目發(fā)展及其環(huán)境效益影響等實(shí)施持續(xù)跟蹤評估。（廣州市政府、省環(huán)境保護(hù)廳） 
　　九、建立綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制

　?。ㄈ┕膭?lì)金融機(jī)構(gòu)建立健全綠色金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，開展環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)壓力測試，提高對綠色信貸和債券的風(fēng)險(xiǎn)分析能力，嚴(yán)格監(jiān)控大中型綠色項(xiàng)目的杠桿率和償付能力等信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。（人民銀行廣州分行、省金融辦、廣東銀監(jiān)局、廣州市政府） 
　　（三十一）在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)建設(shè)綠色金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測及管理信息平臺(tái)，在廣東省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控平臺(tái)的基礎(chǔ)上，建設(shè)綠色金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)、綠色金融風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)、綠色金融業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)，運(yùn)用科技手段提升綠色金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。（廣州市政府、省金融辦） 
　?。ㄈ┰谠囼?yàn)區(qū)建立健全綠色項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，對開展綠色信貸、綠色基金、綠色債券、綠色保險(xiǎn)等綠色金融業(yè)務(wù)的金融業(yè)各類機(jī)構(gòu)，按其損失金額給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，切實(shí)提高金融業(yè)各類機(jī)構(gòu)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)的積極性。（省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣州市政府） 
　　十、加大保障力度

　?。ㄈ┘訌?qiáng)廣東省綠色金融改革創(chuàng)新工作領(lǐng)導(dǎo)小組對試驗(yàn)區(qū)建設(shè)工作的領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌規(guī)劃，協(xié)調(diào)解決試驗(yàn)區(qū)建設(shè)中的重要事項(xiàng)和重大問題，定期跟蹤落實(shí)情況，適時(shí)開展試點(diǎn)評估。（省金融辦、省綠色金融改革創(chuàng)新工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位） 
　?。ㄈ模┻\(yùn)用再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，引導(dǎo)商業(yè)銀行加大對廣東省、廣州市及花都區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)、項(xiàng)目的信貸支持。（人民銀行廣州分行、省金融辦、廣州市政府） 
　?。ㄈ澹┦〖壺?cái)政通過規(guī)范的轉(zhuǎn)移支付對試驗(yàn)區(qū)建設(shè)給予支持。（省財(cái)政廳、省金融辦、廣州市政府） 
　　（三十六）將試驗(yàn)區(qū)內(nèi)綠色金融業(yè)務(wù)骨干納入省、市高層次金融人才范疇，按省、市有關(guān)政策規(guī)定，在人才落戶、子女教育醫(yī)療、購房等方面享受相應(yīng)待遇。（省人力資源社會(huì)保障廳、省教育廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省衛(wèi)生計(jì)生委、省金融辦、廣州市政府） 
　?。ㄈ撸┏闪V東金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)，在廣州國際金融研究院設(shè)立綠色金融研究中心。（人民銀行廣州分行、廣州市政府、省金融辦、廣州大學(xué)） 
　?。ㄈ耍┏浞掷弥袊◤V州）金融交易博覽會(huì)等平臺(tái)組織舉辦綠色金融論壇，借鑒國內(nèi)外發(fā)展綠色金融的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，推廣廣州市綠色金融改革創(chuàng)新成果。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行） 
　?。ㄈ牛┙⑵髽I(yè)環(huán)境與社會(huì)責(zé)任追究機(jī)制、企業(yè)環(huán)境信息披露制度和重大環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的申訴交流制度，加大用能、環(huán)境、安全監(jiān)管等方面的檢查執(zhí)法力度，強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督，發(fā)揮輿論導(dǎo)向和監(jiān)督作用，對違反相關(guān)環(huán)保、安全等法律法規(guī)、對利益相關(guān)者造成重大損害的企業(yè)，依法嚴(yán)格追責(zé)。（廣州市政府、省環(huán)境保護(hù)廳、省安全監(jiān)管局）