南府辦〔2024〕4號

各鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處，區(qū)直局以上單位：

　　《佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金管理實施細則（2024年修訂）》業(yè)經(jīng)區(qū)人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到問題，請徑向區(qū)金融辦反映（聯(lián)系電話：0757—81232371）。

　　佛山市南海區(qū)人民政府辦公室

　　2024年4月8日

　　佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金管理實施細則（2024年修訂）

　　第一章 總則

　　第一條 為支持企業(yè)發(fā)展，積極發(fā)揮財政資金扶持作用，努力緩解企業(yè)融資難、融資貴問題，維護企業(yè)信貸穩(wěn)定，佛山市南海區(qū)人民政府于2015年設立了“佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金”（以下簡稱融資專項資金）。為進一步規(guī)范融資專項資金的管理及使用，根據(jù)《佛山市人民政府辦公室關于印發(fā)佛山市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法（2023年修訂）的通知》（佛府辦〔2023〕7號）等文件精神，結合我區(qū)實際，特制定本實施細則。

　　第二條 本實施細則所稱融資專項資金是指由政府出資設立，主要為南海區(qū)行政區(qū)域內(nèi)有還貸資金需求、且符合合作銀行貸款授信條件的市場主體或自然人提供短期周轉的政策性資金，原貸款資金用途為國家法律、法規(guī)以及國家金融監(jiān)督管理部門禁止或限制的領域除外。

　　在滿足短期周轉資金需求和做好風險防控的情況下，經(jīng)區(qū)人民政府同意，融資專項資金中區(qū)級財政資金部分可擴大融資專項資金的用途，將部分資金用于風險補償、融資擔保等有助于緩解企業(yè)融資難、融資貴問題的其他用途，有關具體管理辦法另行制定。

　　第二章 資金安排

　　第三條 融資專項資金原則上由市、區(qū)財政資金按1:4比例共同出資設立，區(qū)財政資金撥付到位、建立管理架構并制定完善資金管理實施細則或操作指引后，向市申請融資專項資金市級配套部分。

　　第四條 融資專項資金管理遵循“控制風險、?？顚Ｓ?、封閉運作、循環(huán)高效”的原則。

　　第三章 管理機構及職責

　　第五條 成立南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金管理委員會（以下簡稱管委會），負責籌集管理融資專項資金、制定相關實施細則、統(tǒng)籌指導和監(jiān)督融資專項資金的使用管理工作、協(xié)調(diào)解決重大問題、確定專項資金管理平臺和合作銀行、定期聽取融資專項資金運行情況報告、依法協(xié)調(diào)重點企業(yè)轉貸等工作。

　　管委會由區(qū)分管領導任主任，區(qū)委辦（區(qū)府辦）分管領導、區(qū)金融業(yè)發(fā)展辦公室（以下簡稱區(qū)金融辦）主要負責人任副主任，廣東金融高新技術服務區(qū)發(fā)展促進中心、區(qū)經(jīng)濟促進局、區(qū)財政局、區(qū)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理局、中國人民銀行南海支行主要負責人任成員。

　　第六條 管委會下設辦公室（以下簡稱管委辦），負責融資專項資金日常監(jiān)督管理事務，督促資金管理平臺建立融資專項資金管理制度，根據(jù)上級工作部署調(diào)配融資專項資金在各合作銀行的存放金額，審批資金管理平臺運營費用，對資金管理平臺進行績效考核評價，對融資專項資金進行不定期的檢查和督導，以及落實管委會決定的其他事項。管委辦設在區(qū)金融辦，并由區(qū)金融辦代章，區(qū)金融辦主要負責人兼任管委辦主任。

　　第七條 區(qū)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理局下屬的佛山市南海產(chǎn)業(yè)發(fā)展投資管理有限公司（以下簡稱產(chǎn)業(yè)投資公司）作為融資專項資金的管理平臺，負責融資專項資金的管理運營，接受管委會、管委辦的業(yè)務指導和管理，制定資金管理制度、配套業(yè)務制度和流程，受理合作銀行申請并報管委會同意，與相關銀行簽訂合作協(xié)議，開立融資專項資金專用賬戶，對融資專項資金申請進行審批以及資金劃撥、跟蹤和回收，合理配置融資專項資金在各合作銀行的存放金額，與合作銀行及時交流資金具體使用情況，宣傳推廣和定期報告等。

　　第四章 合作銀行條件及義務

　　第八條 合作銀行應當符合以下基本條件：

　　（一）在佛山市注冊成立或設有分支機構且有一定貸款授信審批權限，或能按內(nèi)部審批權限為佛山市行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)發(fā)放貸款授信；

　?。ǘ┡c產(chǎn)業(yè)投資公司簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務；

　?。ㄈ┌醇s履行保證融資專項資金安全的義務并依法承擔相應的法律責任，并無條件承擔足額及時歸還融資專項資金的責任。

　　第九條 經(jīng)區(qū)政府同意紓困、且在區(qū)政府或金融監(jiān)管部門指導下成立債權人委員會的南海區(qū)重點企業(yè)，其債權人委員會中的佛山市外銀行成員單位，經(jīng)管委會審批同意后成為合作銀行。

　　第十條 符合條件的銀行機構向產(chǎn)業(yè)投資公司提出合作申請，產(chǎn)業(yè)投資公司報管委會審核，管委會本著公平、公正、公開的原則選擇和確定合作銀行，并報佛山市支持企業(yè)融資專項資金管理委員會辦公室備案。

　　第十一條 合作銀行應當履行如下義務：

　?。ㄒ唬┩晟苾?nèi)部控制和風險管理制度，確保融資專項資金安全，按約定及時將企業(yè)使用的融資專項資金全額歸還；

　?。ǘ┩晟苾?nèi)部業(yè)務流程和業(yè)務指引，切實提升資金周轉效率；

　?。ㄈ﹥?yōu)化內(nèi)部考核機制和加強內(nèi)部員工業(yè)務培訓工作，加大融資專項資金的推廣力度；

　?。ㄋ模┲付▽Ｈ素撠熑谫Y專項資金管理工作，定期向產(chǎn)業(yè)投資公司報送資金運行情況；

　?。ㄎ澹┎粚⑵髽I(yè)申請使用融資專項資金與企業(yè)資信評級掛鉤，不得因此改變企業(yè)貸款風險分類；

　　（六）不得就融資專項資金的使用額外向企業(yè)收取費用。

　　第五章 扶持對象和業(yè)務范圍

　　第十二條 融資專項資金的扶持對象是指同時符合以下基本條件的市場主體或自然人：

　?。ㄒ唬┰诜鹕绞行姓^(qū)域內(nèi)誠信經(jīng)營的企業(yè)，在佛山市行政區(qū)域內(nèi)依法設立的農(nóng)民專業(yè)合作社（聯(lián)合社）、社會組織。

　　在南海區(qū)行政區(qū)域內(nèi)誠信經(jīng)營的個體工商戶及其經(jīng)營者、中小微企業(yè)主。個體工商戶及其經(jīng)營者、中小微企業(yè)主的原貸款資金用途須為經(jīng)營性用途，市人民政府另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本實施細則所稱中小微企業(yè)主是指中小微企業(yè)的法定代表人。如無特別說明，以下所稱“企業(yè)”均指上述扶持對象。

　?。ǘ┓虾献縻y行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具同意使用融資專項資金、同意發(fā)放企業(yè)續(xù)貸資金和保證無條件足額及時清償融資專項資金的書面材料。

　　第十三條 融資專項資金使用的業(yè)務范圍為：

　?。ㄒ唬┘磳⒌狡诙泐~還款出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)貸款；

　?。ǘ┮延馄诙泐~還款出現(xiàn)暫時困難、經(jīng)區(qū)政府或南海區(qū)防范處置金融風險和非法集資工作領導小組辦公室同意協(xié)助紓困的企業(yè)貸款。

　　第六章 資金管理要求

　　第十四條 單筆融資專項資金的申請額度應控制在合作銀行同意續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上單筆融資專項資金申請使用金額不超過5000萬元（含），單筆資金使用時間原則上不超過10個工作日（含）。在保證資金安全和中小微企業(yè)融資需求得到滿足的前提下，同一企業(yè)使用融資專項資金未歸還總額原則上不得超過1億元（含）。特殊企業(yè)或其他特殊情況，需要超出規(guī)定使用資金的，由合作銀行向產(chǎn)業(yè)投資公司申請，經(jīng)管委會審批同意后方可使用。

　　第十五條 若融資專項資金無法同時滿足企業(yè)需求時，應當優(yōu)先滿足中小微企業(yè)的融資需求，在遵循公平、公正、公開原則

　　基礎上，按照以下原則依次對企業(yè)實施轉貸扶持：

　?。ㄒ唬┫鹊较鹊迷瓌t，按照申請時間先后順序進行選定；

　?。ǘ┤舫霈F(xiàn)同時申請的情況，按首次申請的優(yōu)先于曾經(jīng)申請的原則辦理；

　?。ㄈ┤谫Y專項資金在滿足南海區(qū)內(nèi)企業(yè)轉貸需求前提下，可扶持佛山市其他區(qū)的其他企業(yè)；南海區(qū)外企業(yè)同時使用融資專項資金的資金總額原則上不超過市級配套財政資金實際到位資金額度；

　　（四）融資專項資金可根據(jù)本區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況等因素進行適當安排。

　　第十六條 產(chǎn)業(yè)投資公司對每筆融資專項資金按照每自然日0.15‰的費率向企業(yè)收取資金服務費，特殊時期可根據(jù)實際情況進行調(diào)整，資金服務費的計費時間為：自融資專項資金從專用賬戶劃出之日起計算，至專用賬戶收回相應的還貸資金之日止的自然日天數(shù)。

　　第十七條 產(chǎn)業(yè)投資公司可按年度向管委辦申請?zhí)崛∪谫Y專項資金運營費用，運營費用由基本運營費和績效運營費組成，具體績效考核辦法由管委辦另行制定。每年運營費用最高不超過產(chǎn)業(yè)投資公司當年度向企業(yè)實際收取的資金服務費總額扣除融資專項資金其他支出費用（稅費、第三方中介服務費、系統(tǒng)購置維護費等）后剩余部分資金。

　　融資專項資金的總收益（包括資金服務費、利息收益等）扣除融資專項資金運營費用及其他支出費用（稅費、第三方中介服務費、系統(tǒng)購置維護費等）后，剩余部分全部轉為風險準備金，用于彌補融資專項資金損失。風險準備金由管委會審議確定其使用方向。產(chǎn)業(yè)投資公司根據(jù)中介機構出具的審計報告，將融資專項資金區(qū)級出資部分產(chǎn)生的利息收益作為非稅收入上繳區(qū)財政。需要安排的風險準備金納入預算管理，由管委辦按年度申請預算安排，并劃撥至產(chǎn)業(yè)投資公司。

　　第七章 資金使用流程

　　第十八條 申請。企業(yè)按照銀行續(xù)貸相關要求，在貸款到期前向合作銀行提出續(xù)貸申請，填寫《佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金申請表》及提交相關資料，具體材料原則上包括但不限于：

　?。ㄒ唬斗鹕绞心虾^(qū)支持企業(yè)融資專項資金申請表》；

　?。ǘ┢髽I(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件；

　?。ㄈ┢髽I(yè)法定代表人身份證復印件；

　?。ㄋ模┢髽I(yè)原貸款合同復印件；

　?。ㄎ澹┢髽I(yè)在“信用廣東”網(wǎng)自主打印的信用報告（無違法違規(guī)證明版）。

　　產(chǎn)業(yè)投資公司可根據(jù)融資專項資金的實際運營情況，對上述各類材料進行適當簡化。

　　第十九條 初審。合作銀行負責對申請企業(yè)是否符合續(xù)貸條件、是否符合融資專項資金使用條件進行初審，對于符合條件的企業(yè)，合作銀行出具保證融資專項資金安全的相關書面材料，及在《佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金申請表》簽字蓋章，并將相關材料遞交產(chǎn)業(yè)投資公司審批。

　　第二十條 審批。產(chǎn)業(yè)投資公司對合作銀行遞交的材料進行審核，對符合條件的申請予以審批。

　　第二十一條 劃撥。產(chǎn)業(yè)投資公司審批通過后通知合作銀行并將申請資金劃入相關合作銀行指定賬戶，完成企業(yè)還貸手續(xù)。

　　第二十二條 收回。合作銀行原則上應在融資專項資金使用期限內(nèi)將該筆資金額度轉回融資專項資金專用賬戶；產(chǎn)業(yè)投資公司原則上在收回資金之日起7個工作日內(nèi)，根據(jù)資金實際使用時間計收應收的資金服務費并通知合作銀行；原則上自通知發(fā)出之日起7個工作日內(nèi)，合作銀行督促企業(yè)向融資專項資金專用賬戶劃轉資金服務費，企業(yè)完成資金服務費支付手續(xù)。

　　第二十三條 歸檔。完成融資專項資金回收和收費工作后，產(chǎn)業(yè)投資公司應當將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成檔，每月定期將上月資金使用情況報管委辦備案；佛山市行政區(qū)域外銀行機構使用的融資專項資金收回后，產(chǎn)業(yè)投資公司應當在5個工作日內(nèi)將資金使用情況報管委辦備案。

　　第八章 監(jiān)督和風險管理

　　第二十四條 建立信息報送機制。產(chǎn)業(yè)投資公司應向佛山市支持企業(yè)融資專項資金管理委員會辦公室以及區(qū)管委辦報送相關情況，包括融資專項資金運行情況、配套制度、合作銀行信息、需要超出規(guī)定使用資金的特殊企業(yè)或其他特殊情況、預警提示、風險事件、資金總額異常等。產(chǎn)業(yè)投資公司每月定期統(tǒng)計業(yè)務數(shù)據(jù)，匯總專項資金運營情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù)，向管委辦匯報；管委辦原則上每年向各管委會成員單位通報專項資金運營情況。融資專項資金出現(xiàn)風險或資金運作出現(xiàn)異常時，產(chǎn)業(yè)投資公司應及時向管委辦報告。

　　第二十五條 建立和完善融資專項資金財務管理制度。產(chǎn)業(yè)投資公司應實行融資專項資金專戶管理，封閉運作，獨立核算，保證資金安全；單獨設置會計科目核算融資專項資金及收益；規(guī)范資金運營和管理費用列支，不得從融資專項資金收益科目中直接坐支相關費用。

　　第二十六條 建立定期審計機制。管委辦每年定期委托中介機構對融資專項資金的運行情況進行審計。

　　第二十七條 建立風險控制機制。對可能使融資專項資金面臨風險的情形啟動預警機制：

　?。ㄒ唬┊敽献縻y行在收到用于還貸的融資專項資金7個工作日內(nèi)未退回的，產(chǎn)業(yè)投資公司原則上應向合作銀行出具書面催收提示；

　?。ǘ┊敽献縻y行因特殊情況有可能導致融資專項資金使用期限超過10個工作日的，合作銀行須在融資專項資金使用期限到期前向產(chǎn)業(yè)投資公司出具書面情況說明，具體說明超期原因及計劃歸還時間，并確保在計劃時間內(nèi)歸還融資專項資金；產(chǎn)業(yè)投資公司在收到書面說明后將相關情況報管委辦，并根據(jù)管委辦反饋意見進行后續(xù)跟蹤處理；

　　（三）融資專項資金使用到期后，合作銀行未按約定將企業(yè)使用的融資專項資金及資金服務費全額歸還的，由產(chǎn)業(yè)投資公司對相關合作銀行給予預警提示1次（提前向產(chǎn)業(yè)投資公司報備且資金未有發(fā)生損失的情況除外），并在2個工作日內(nèi)將有關情況報告給管委辦。預警提示一經(jīng)作出立即生效，同一合作銀行在預警提示生效之日起1年內(nèi)有2次預警提示的（含預警提示生效之日的1次，下同），暫停與該合作銀行合作3個月；同一合作銀行在預警提示生效之日起1年內(nèi)有3次預警提示的，暫停與該合作銀行合作12個月；情況特別嚴重的，將由管委辦將有關情況報告區(qū)政府。當合作銀行發(fā)生融資專項資金損失時，啟動該合作銀行融資專項資金業(yè)務叫停機制，并同時啟動追償機制。

　　第二十八條 加強信息化系統(tǒng)建設。管委辦會同產(chǎn)業(yè)投資公司逐步建立和完善融資專項資金數(shù)據(jù)信息管理系統(tǒng)，提高資金運作管理效率，加強科技防控風險能力。

　　第二十九條 建立責任追究機制。

　?。ㄒ唬┮蚱髽I(yè)自身原因導致融資專項資金及資金服務費無法按時足額回收的，在融資專項資金及資金服務費全額歸還前，不再受理該企業(yè)的融資專項資金使用申請；且自融資專項資金及資金服務費全額歸還之日起，24個月內(nèi)不再受理該企業(yè)的融資專項資金使用申請。

　?。ǘ┥暾埰髽I(yè)通過虛報、瞞報等方式騙取使用融資專項資金的，不再受理其融資專項資金使用申請；涉嫌構成犯罪的，移交司法機關依法追究法律責任。

　　（三）合作銀行及其工作人員有如下情形的，視情節(jié)輕重采取取消合作資格、追究法律責任等措施：

　　1.向申請使用融資專項資金的企業(yè)收取額外費用的；

　　2.與企業(yè)合謀騙取使用融資專項資金的；

　　3.挪用企業(yè)申請的融資專項資金作其他用途的；

　　4.違反規(guī)定程序操作致使融資專項資金發(fā)生損失的；

　　5.惡意誤導企業(yè)致使企業(yè)不敢使用融資專項資金的；

　　6.其他違反本實施細則或合作協(xié)議有關規(guī)定的行為。

　?。ㄋ模┖献縻y行對同意續(xù)貸且按要求落實續(xù)貸條件的企業(yè)，承擔按期足額續(xù)貸責任。對未按時足額續(xù)貸，導致融資專項資金不能及時歸還的，合作銀行應當承擔融資專項資金歸還、補足等清償責任。

　　（五）對管委辦及產(chǎn)業(yè)投資公司相關人員在融資專項資金管理活動中濫用職權、玩忽職守導致融資專項資金發(fā)生損失的，應依法追究其相關責任。

　　第九章 其他

　　第三十條 在滿足短期周轉資金和做好風險防控的情況下，管委會可根據(jù)政策變化和市場需求情況，報經(jīng)區(qū)政府同意后，可擴大融資專項資金的用途、調(diào)整融資專項資金的規(guī)?；蛲Ｖ谷谫Y專項資金的運行，有關具體管理辦法另行制定。

　　第三十一條 申請融資專項資金的企業(yè)在辦理貸款授信業(yè)務過程中涉及的不動產(chǎn)、動產(chǎn)抵（質）押事項時，自然資源、住房城鄉(xiāng)建設、公安和市場監(jiān)管等相關管理部門應開辟綠色快捷通道，予以優(yōu)先辦理。

　　第十章 附則

　　第三十二條 為保障本實施細則與《佛山市南海區(qū)人民政府辦公室關于印發(fā)佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金管理實施細則（修訂）的通知》（南府辦〔2020〕7號）的有序銜接，解釋如下：

　?。ㄒ唬┰?023年度（含）之前，產(chǎn)業(yè)投資公司應提取但尚未提取的融資專項資金運營費用，以及已產(chǎn)生但尚未支付的融資專項資金其他支出費用（稅費、第三方中介服務費等）標準，按照南府辦〔2020〕7號文的規(guī)定執(zhí)行。

　　（二）自2024年度起，產(chǎn)業(yè)投資公司提取融資專項資金運營費用，以及支付融資專項資金其他支出費用（稅費、第三方中介服務費、系統(tǒng)購置維護費等）標準，按照本實施細則的規(guī)定執(zhí)行。

　　第三十三條 本實施細則由區(qū)金融業(yè)發(fā)展辦公室負責解釋。

　　第三十四條 本實施細則自印發(fā)之日起實施，有效期至2026年6月17日。自2023年6月18日起至本實施細則印發(fā)之日期間，南海區(qū)融資專項資金的管理及使用參照本實施細則執(zhí)行。本實施細則有效期內(nèi)如遇法律、法規(guī)或有關政策調(diào)整變化的，從其規(guī)定?！斗鹕绞心虾^(qū)人民政府辦公室關于印發(fā)佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金管理實施細則（修訂）的通知》（南府辦〔2020〕7號）于本實施細則印發(fā)之日同時廢止。