科技部 財(cái)政部關(guān)于印發(fā)

《國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理暫行辦法》的通知

國(guó)科發(fā)資〔2015〕417號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市科技廳（委、局）、財(cái)政廳（局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)科技局、財(cái)務(wù)局：
　　根據(jù)《國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金管理暫行辦法》（財(cái)教〔2011〕289號(hào)），為規(guī)范國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工作，科技部、財(cái)政部制定了《國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理暫行辦法》。現(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

科   技   部      財(cái)  政  部

                                        2015年12月4日

國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款

風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理暫行辦法

第一條   為規(guī)范國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金（以下簡(jiǎn)稱轉(zhuǎn)化基金）貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工作，根據(jù)《國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金管理暫行辦法》，制定本辦法。

第二條   貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指轉(zhuǎn)化基金對(duì)合作銀行發(fā)放用于轉(zhuǎn)化國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目庫(kù)中科技成果的貸款（以下簡(jiǎn)稱科技成果轉(zhuǎn)化貸款）給予一定的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

第三條   科技成果轉(zhuǎn)化貸款應(yīng)符合以下條件：

（一）向年銷售額3億元以下的科技型中小企業(yè)發(fā)放用于科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化的貸款；

（二）貸款期限為1年期（含1年）以上。

第四條   轉(zhuǎn)化基金按照政府引導(dǎo)、共同支持、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、適當(dāng)補(bǔ)償?shù)脑瓌t，與設(shè)立貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市等（以下簡(jiǎn)稱省市）聯(lián)合實(shí)施貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工作。

第五條   省市科技部門、財(cái)政部門應(yīng)根據(jù)本辦法，與合作銀行省市機(jī)構(gòu)等協(xié)商制定本地開(kāi)展貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工作的具體實(shí)施方案，報(bào)科技部、財(cái)政部備案。

第六條   科技部、財(cái)政部委托轉(zhuǎn)化基金受托管理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱受托管理機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償日常管理工作。

第七條   受托管理機(jī)構(gòu)通過(guò)招標(biāo)確定合作銀行，向社會(huì)公告；報(bào)科技部、財(cái)政部批準(zhǔn)后，與合作銀行簽訂貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償合作協(xié)議。合作協(xié)議有效期一般為三年。

第八條   合作銀行應(yīng)具備下列條件：

（一）在中國(guó)大陸境內(nèi)注冊(cè)，具有開(kāi)展人民幣貸款業(yè)務(wù)資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；

（二）自身實(shí)力較強(qiáng)，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)較多；

（三）資產(chǎn)狀況良好，科技信貸管理機(jī)制較完善，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力和較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，無(wú)重大違法違規(guī)行為。

第九條   合作銀行應(yīng)明確科技成果轉(zhuǎn)化貸款的條件、標(biāo)準(zhǔn)和程序等，并在轉(zhuǎn)化基金及合作銀行等網(wǎng)站上公布。對(duì)于符合條件的貸款，合作銀行應(yīng)在綜合評(píng)審、合理定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)可控的條件下積極支持，降低貸款成本，提高貸款效率。

第十條   對(duì)合作銀行年度風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償額按照合作銀行當(dāng)年實(shí)際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額進(jìn)行核定，最高不超過(guò)合作銀行當(dāng)年實(shí)際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額的2%。具體比例另行核定。

第十一條  合作銀行省市機(jī)構(gòu)向省級(jí)科技部門報(bào)送在當(dāng)?shù)匕l(fā)生的科技成果轉(zhuǎn)化貸款項(xiàng)目。省級(jí)科技部門會(huì)同同級(jí)財(cái)政部門對(duì)符合科技成果轉(zhuǎn)化貸款條件的貸款項(xiàng)目進(jìn)行確認(rèn)。

第十二條  省級(jí)科技部門、財(cái)政部門應(yīng)將確認(rèn)結(jié)果及時(shí)反饋合作銀行省市機(jī)構(gòu)，同時(shí)報(bào)送受托管理機(jī)構(gòu)。

第十三條  合作銀行總行應(yīng)匯總、審核其省市機(jī)構(gòu)上一年度發(fā)生的經(jīng)確認(rèn)的科技成果轉(zhuǎn)化貸款項(xiàng)目情況，于每年第一季度向受托管理機(jī)構(gòu)提交貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)。

第十四條  受托管理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)核定的補(bǔ)償比例以及省級(jí)科技部門、財(cái)政部門報(bào)送的科技成果轉(zhuǎn)化貸款項(xiàng)目情況等，審核合作銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)，擬定年度科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方案，并提交轉(zhuǎn)化基金理事會(huì)審議。

第十五條  受托管理機(jī)構(gòu)根據(jù)轉(zhuǎn)化基金理事會(huì)的審議意見(jiàn)，向科技部提交年度科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方案。

第十六條  科技部對(duì)年度科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方案進(jìn)行合規(guī)性審查，提出轉(zhuǎn)化基金貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償年度預(yù)算安排建議，報(bào)財(cái)政部批復(fù)。按照財(cái)政部批復(fù)的預(yù)算和財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度有關(guān)規(guī)定，向合作銀行支付貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金。

第十七條  合作銀行對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度的有關(guān)規(guī)定處理。

第十八條  科技部、財(cái)政部委托轉(zhuǎn)化基金理事會(huì)對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工作的實(shí)施情況開(kāi)展績(jī)效評(píng)價(jià)。

第十九條  聯(lián)合開(kāi)展貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的省市應(yīng)于每年一季度向受托管理機(jī)構(gòu)報(bào)送本地貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工作開(kāi)展情況，不能有效開(kāi)展工作的，科技部、財(cái)政部將暫停直至終止與其聯(lián)合實(shí)施貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工作。

第二十條  受托管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)合作銀行開(kāi)展的科技成果轉(zhuǎn)化貸款增長(zhǎng)、服務(wù)能力、科技金融專業(yè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)情況等績(jī)效情況進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果提出續(xù)約、經(jīng)整改后續(xù)約、不續(xù)約和取消合作資格的建議，經(jīng)轉(zhuǎn)化基金理事會(huì)審議后報(bào)科技部、財(cái)政部同意后實(shí)施。

第二十一條   合作銀行弄虛作假騙取貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的，一經(jīng)查實(shí)，除收回有關(guān)資金、取消合作資格外，按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，并向社會(huì)通報(bào)。

第二十二條   受托管理機(jī)構(gòu)不能有效履行職責(zé)、發(fā)生重大過(guò)失或違規(guī)行為等造成惡劣影響的，科技部、財(cái)政部視情況給予批評(píng)、警告直至取消其受托管理資格的處理。處理結(jié)果向社會(huì)公告。

第二十三條   本辦法由科技部、財(cái)政部負(fù)責(zé)解釋。