第一章  總  則

第一條  為支持中小企業(yè)發(fā)展，有效防止和化解中小企業(yè)資金鏈斷裂風險，幫助中小企業(yè)及時獲得金融機構(gòu)轉(zhuǎn)貸、續(xù)貸（下稱“轉(zhuǎn)貸”）支持，特設(shè)立佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項資金（下稱“融資專項資金”）。為規(guī)范資金的使用和管理，結(jié)合我區(qū)實際情況，特制定本辦法。

第二條  本辦法所稱的中小企業(yè)，是指在禪城區(qū)辦理工商登記手續(xù)，符合工信部、國家統(tǒng)計局、發(fā)展改革委、財政部制定的《中小企業(yè)劃型標準規(guī)定》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）的中型、小型和微型企業(yè)。

第三條  本辦法所指融資專項資金是指為符合銀行信貸條件，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時困難的中小企業(yè)，按期還貸、續(xù)貸提供的短期資金。融資專項資金僅限用于支持中小企業(yè)流動資金貸款的轉(zhuǎn)貸，房地產(chǎn)貸款、項目貸款、表外業(yè)務(wù)融資等不適用于本辦法。

第二章  設(shè)立和管理

第四條  成立佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組（下稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），負責研究制訂資金使用的辦法、原則，落實資金來源和組成，提出和批準組建方案，負責與相關(guān)合作機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，為資金的運行創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，定期聽取融資專項資金運行情況報告，決定重大事項，協(xié)調(diào)解決運行中的重大問題。領(lǐng)導(dǎo)小組由區(qū)分管金融的副區(qū)長任組長，成員由人民銀行佛山市中心支行、佛山市銀行業(yè)協(xié)會、區(qū)法院、區(qū)經(jīng)濟和科技促進局、區(qū)財政局、區(qū)人力資源和社會保障局、區(qū)國土城建和水務(wù)局（國土資源、城鄉(xiāng)建設(shè)）、區(qū)金融辦、區(qū)工商聯(lián)、區(qū)工商局、區(qū)國稅局、區(qū)地稅局等職能部門派員組成。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在區(qū)金融辦，負責與資金管理平臺、合作貸款銀行及其它合作機構(gòu)的對接等日常工作。辦公室主任由區(qū)金融辦主任兼任。

第五條  融資專項資金前期由市、區(qū)財政按1:4比例共同出資設(shè)立，其中市財政出資0.75億元，區(qū)財政出資3億元。根據(jù)融資專項資金使用和企業(yè)需求情況，將按照滾動支持、逐步增加的原則，逐步增加資金的規(guī)模，更好地滿足中小企業(yè)的融資需求。當條件成熟時，鼓勵和支持社會資本共同參與，對參與的社會資本，在收入分配時給予適當傾斜。

第六條  融資專項資金由領(lǐng)導(dǎo)小組授權(quán)佛山市禪城區(qū)金融投資服務(wù)中心有限公司作為區(qū)融資專項資金管理平臺（下稱“資金管理平臺”）。合作銀行需提供申請企業(yè)在人行征信系統(tǒng)的報告或由資金管理平臺通過購買方式由中介機構(gòu)提供的申請企業(yè)的資信調(diào)查報告。

第七條  資金管理平臺在領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室領(lǐng)導(dǎo)下，按照本辦法的規(guī)定，負責融資專項資金的日常運行、管理工作。

第三章  使用對象和范圍

第八條  融資專項資金支持的企業(yè)必須符合本辦法第二條規(guī)定。企業(yè)在佛山市禪城區(qū)內(nèi)依法設(shè)立，誠信經(jīng)營，且企業(yè)產(chǎn)品符合國家和省、市產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好，無不良資信記錄。

第九條  經(jīng)調(diào)查符合上述條件，并在取得貸款銀行同意轉(zhuǎn)貸意見后的中小企業(yè)，可申請融資專項資金。

第十條  各商業(yè)銀行開展融資專項資金業(yè)務(wù)需與領(lǐng)導(dǎo)小組簽訂合作協(xié)議。各商業(yè)銀行承認本辦法，在我區(qū)設(shè)有分支機構(gòu)并開展中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，在與領(lǐng)導(dǎo)小組簽訂合作協(xié)議后，作為使用融資專項資金的合作銀行，在合作協(xié)議約定的范圍內(nèi)開展本業(yè)務(wù)。

第四章  管理和運行方式

第十一條  融資專項資金使用遵循“安全第一、封閉運作、政策扶持、循環(huán)高效”的原則。

第十二條  資金管理平臺應(yīng)與貸款銀行就開展中小企業(yè)融資專項資金相關(guān)事項進行書面約定，簽訂有關(guān)融資專項資金運行合約。明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度融資專項資金。貸款銀行和資金管理平臺均應(yīng)指定專人負責融資專項資金管理工作。

第十三條  為充分提高融資專項資金的運轉(zhuǎn)效率，采取差別化收費方式，資金使用2天內(nèi)的日綜合費率為0.15‰（參考銀行1年期貸款基準利率）；超過2天的，超過部分日綜合費率為0.4‰。融資專項資金的最長使用時限不超過7天。企業(yè)使用融資專項資金的時間計算為自融資專項資金從專用賬戶劃出之日起計，至相應(yīng)還款資金回收到專用賬戶之日止的日歷天數(shù)。

第十四條  為確保資金安全，資金管理平臺設(shè)立融資專項資金專用賬戶，實行封閉管理，只有銀行同意為企業(yè)轉(zhuǎn)貸且出具意見后，才能使用融資專項資金為中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸。單筆轉(zhuǎn)貸資金額度控制在貸款銀行承諾續(xù)貸額度的80%以內(nèi)，原則上最高不超過1000萬元。

第五章  使用程序

第十五條  申請。企業(yè)向貸款銀行提出轉(zhuǎn)貸申請和提交融資專項資金申請表。

第十六條  審核。貸款銀行對企業(yè)申報材料進行審核，對確認予以轉(zhuǎn)貸，并同意申請融資專項資金的，出具簽字蓋章的融資專項資金安排使用意見，并附申請企業(yè)的銀行賬戶、同意轉(zhuǎn)貸金額等基本信息。申請企業(yè)同時辦理授權(quán)銀行將對應(yīng)所借用融資專項資金本息的貸款劃回融資專項資金專用賬戶的手續(xù)（相應(yīng)轉(zhuǎn)貸批準文件格式及授權(quán)劃款格式文本由貸款銀行另行提供）。

第十七條  批準。在貸款銀行出具轉(zhuǎn)貸承諾意見，企業(yè)自籌資金足額到位的基礎(chǔ)上，資金管理平臺對申請企業(yè)進行核實，決定借款金額并簽署意見。手續(xù)齊備后，資金管理平臺通知貸款銀行辦理轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。融資專項資金專用賬戶向貸款銀行提供的指定賬戶匯入相應(yīng)資金。

第十八條  收回。貸款銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2個工作日內(nèi)辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)發(fā)放貸款，并負責將相應(yīng)的融資專項資金足額劃轉(zhuǎn)至資金管理平臺專用賬戶，融資專項資金使用產(chǎn)生的利息或費用應(yīng)一并劃轉(zhuǎn)。

第十九條  資料歸檔。融資專項資金收回后，資金管理平臺將資金的申請、使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔，以備后查。

第六章  監(jiān)督和風險控制

第二十條  資金管理平臺應(yīng)建立和完善管理制度，并報領(lǐng)導(dǎo)小組備案。資金管理平臺應(yīng)嚴格履行流程審批手續(xù)，杜絕工作和管理風險。建立必要的融資專項資金需求企業(yè)預(yù)警制度，資金管理平臺對在審批過程中發(fā)現(xiàn)的申請企業(yè)負面信息，應(yīng)即時報備貸款銀行，以幫助貸款銀行控制審批風險。資金管理平臺應(yīng)嚴格按照有關(guān)程序辦理借款手續(xù)，及時催收還款，自覺接受領(lǐng)導(dǎo)小組的監(jiān)督管理；督促相關(guān)合作銀行盡快辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，及時劃轉(zhuǎn)融資專項資金，提高資金使用效率。

第二十一條  資金管理平臺將融資專項資金使用情況，每月報區(qū)融資專項資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，每季度向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報資金運行情況。對逾期不能歸還的要詳細分析原因，提出追償方案，落實追償措施，并及時報區(qū)融資專項資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。領(lǐng)導(dǎo)小組每年安排或委托相關(guān)機構(gòu)對資金管理平臺及運行情況進行專項審計。

第二十二條  對于企業(yè)采取虛報、瞞報，騙取，逾期不歸還融資專項資金的，依法追繳融資專項資金，并對違法行為采取相應(yīng)的法律措施。企業(yè)相關(guān)不良記錄納入征信管理系統(tǒng)，2年內(nèi)不得再申請使用本資金。

第二十三條  貸款銀行對同意續(xù)貸且借款人落實續(xù)貸條件的，承擔足額按期續(xù)貸責任，對未按時足額續(xù)貸，引起融資專項資金不能及時歸還的，承擔融資專項資金的清償責任。因貸款銀行過失和違約導(dǎo)致融資專項資金損失的，相關(guān)貸款銀行承擔相應(yīng)清償責任，同時領(lǐng)導(dǎo)小組取消與該銀行的合作關(guān)系。

第二十四條  對于相關(guān)單位和個人弄虛作假、審查把關(guān)不嚴、違反規(guī)定程序辦理融資專項資金借款造成損失的，按照有關(guān)規(guī)定予以處理；涉嫌犯罪的，移送司法部門依法追究其法律責任。

第七章  收入和分配

第二十五條  融資專項資金的收入，一是用于支付資金管理平臺日常辦公的相關(guān)費用，二是用于支付相關(guān)稅費，剩余部分統(tǒng)一結(jié)轉(zhuǎn)為風險準備金。當有其它資金或社會資本參與時，由資金管理平臺提出年度預(yù)分配方案，由領(lǐng)導(dǎo)小組決定是否對收入進行分配以及對分配方案進行審批。

第八章  解散

第二十六條  融資專項資金可根據(jù)政策及市場需求變化情況，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準后決定停業(yè)或解散，解散時的資產(chǎn)按各方入股比例返還原出資方。

第九章  其它

第二十七條  對申請融資專項資金的企業(yè)，在辦理轉(zhuǎn)、續(xù)貸過程中涉及的土地、房產(chǎn)抵押事項時，區(qū)國土、建設(shè)等相關(guān)管理部門開辟綠色快捷通道，予以優(yōu)先辦理。

第二十八條  合作銀行不能因企業(yè)使用融資專項資金服務(wù)而降低該企業(yè)在銀行的風險分類評級。

第十章  附則

第二十九條  本辦法自發(fā)布之日起施行,有效期2年。